[发明专利]风险账户判定方法、装置及计算设备

说明书

本说明书提供一种风险账户判定方法、装置及计算设备，本说明书实施例基于样本风险收款方和样本风险付款方的交易数据的特点分析，利用已确定的风险账户，挖掘出更多的可能具有风险的目标账户，并对所有账户分析属于风险收款方或风险付款方的概率：与更多的高概率风险收款方交易，则账户是风险付款方的可能性就越大；与更多的高概率风险付款方交易，则账户是风险收款方的可能性就越大，根据分析结果可以确定风险账户和目标账户的风险类型，从而提高确定账户风险的准确性。

技术领域

本说明书涉及数据分析技术领域，尤其涉及风险账户判定方法、装置及计算设备。

背景技术

随着网络技术的快速发展，第三方支付平台、电商平台或社交平台等网络服务平台为用户提供相应的网络服务，极大地便利了人们的生活。

然而，随着互联网网络环境复杂度的增加，也出现了非法用户借助互联网平台从事黑色产业(简称网络黑产)的情况，包括欺诈、黑色交易或黄赌毒等。例如，欺诈者通过某些方式诱骗普通用户向其账户转账，当普通用户发现被欺诈后，可能会向服务平台投诉及举报。服务平台可以利用识别算法，根据被定性为欺诈用户的特点，识别出更多的具有风险的账户。

发明内容

为克服相关技术中存在的问题，本说明书提供了风险账户判定方法、装置及计算设备。

根据本说明书实施例的第一方面，提供一种风险账户判定方法，所述方法包括：

获取已确定的风险账户；

基于对样本风险收款方和样本风险付款方的交易数据的特点分析，从与所述风险账户交易的账户中，查找出目标账户；

分析所述风险账户和目标账户分别属于风险收款方或风险付款方的概率；所分析账户属于所述风险收款方的概率与以下参数正相关：收款次数、对应交易中付款方属于风险付款方的概率；所分析账户属于所述风险付款方的概率与以下参数正相关：付款次数、对应交易中收款方属于风险收款方的概率；

根据分析结果判定所述风险账户和目标账户的风险类型。

可选的，所述交易数据的特点，包括如下一种或多种：

交易金额低于设定金额阈值、付款方和收款方之间的交易频率低于设定频率阈值、或属于收款方在设定时间范围内所发生的前N次交易，所述N为设定值。

可选的，所述分析所述风险账户和目标账户分别属于风险收款方或风险付款方的概率，包括：

利用HITS算法分析所述风险账户和目标账户分别属于风险收款方或风险付款方的概率，其中，所述风险账户和所述目标账户作为所述HITS算法中的节点，一笔交易中资金流向作为对应一对节点之间的有向边，所述节点的权威度表征所述属于所述风险收款方的概率，所述节点的中心度表征所述属于风险付款方的概率。

可选的，所述风险账户所对应节点的权威度的初始值，基于该风险账户的风险度而确定。

可选的，所述有向边具有权重值，所述权重值用于对该对节点的中心度和权威度进行加权，所述权重值与如下参数正相关：该对节点对应交易与所述交易数据的特点的匹配程度。

根据本说明书实施例的第二方面，提供一种风险账户判定装置，所述装置包括：

获取模块，用于：获取已确定的风险账户；

查找模块，用于：基于对样本风险收款方和样本风险付款方的交易数据的特点分析，从与所述风险账户交易的账户中，查找出目标账户；

分析模块，用于：分析所述风险账户和目标账户分别属于风险收款方或风险付款方的概率；所分析账户属于所述风险收款方的概率与以下参数正相关：收款次数、对应交易中付款方属于风险付款方的概率；所分析账户属于所述风险付款方的概率与以下参数正相关：付款次数、对应交易中收款方属于风险收款方的概率；