[发明专利]企业资金池管理方法、装置、系统、电子设备及可读介质

权利要求书

1.一种企业资金池管理方法，其特征在于，包括：

设置企业内的资金池系统，其中所述资金池系统中包括主账户和归属于所述主账户的至少一级子账户；

所述资金池系统通过监听收付款系统和支付系统产生的队列消息，生成归集单和/或下拨单；

根据所述归集单对收款进行实时归集；

根据所述下拨单对付款进行实时下拨。

2.根据权利要求1所述的企业资金池管理方法，其特征在于，所述资金池系统通过监听支付系统产生的队列消息，生成归集单包括：

所述资金池系统对所述支付系统支付成功产生的队列消息进行监听；

如果支付成功，则判断本次支付成功的账户是否有上级账户；

如果本次支付成功的账户有上级账户，则判断是否已生成归集单；如果本次支付成功的账户没有上级账户，则结束归集操作；

如果已生成归集单，则结束归集；如果未生成归集单，则生成归集单，进行归集。

3.根据权利要求2所述的企业资金池管理方法，其特征在于，根据所述归集单对收款进行实时归集包括：

获取操作锁；

如果获取所述操作锁成功，则调用支付操作，将收到的款项支付到所述上级账户；如果获取所述操作锁不成功，则结束归集操作。

4.根据权利要求1所述的企业资金池管理方法，其特征在于，所述资金池系统通过监听收付款系统和支付系统产生的队列消息，生成下拨单包括：

所述资金池系统对所述收付款系统对外付款请求的队列消息进行监听，其中所述对外付款请求为所述资金池系统中的子账户向外部账户付款的请求；

如果监听到所述对外付款请求，则判断是否已生成下拨单；如果没有生成下拨单，则根据所述主账户和所述子账户的层级关系，生成至少一个下拨单；

其中所述至少一个下拨单按照所述层级关系的顺序排列；

如果已生成下拨单，则结束操作，根据已生成的下拨单进行下拨操作。

5.根据权利要求4所述的企业资金池管理方法，其特征在于，监听到所述对外付款请求之后，还包括：

判断所述子账户和所述主账户是否为池内账户，如果不是池内账户则结束下拨操作，如果是池内账户则判断是否已生成下拨单。

6.根据权利要求4所述的企业资金池管理方法，其特征在于，根据所述下拨单对付款进行实时下拨包括：

从所述至少一个下拨单中依序获取一个下拨单；

获取操作锁；

如果获取所述操作锁成功，则调用支付操作，将下拨款项从主账户支付到下级账户；如果获取所述操作锁不成功，则结束下拨操作。

7.根据权利要求6所述的企业资金池管理方法，其特征在于，获取操作锁之前，还包括：

对所述支付系统支付成功产生的队列消息进行监听；

如果支付成功，则判断本次支付成功所针对的下拨单是否为最后一个下拨单；

如果是最后一个下拨单，则发送拨款成功的消息队列至所述收付款系统；如果不是最后一个下拨单，则继续获取下一个下拨单的操作锁。

8.根据权利要求3或6所述的企业资金池管理方法，其特征在于，调用支付操作之后，还包括：

释放所述操作锁。

9.一种企业资金池管理装置，其特征在于，包括：

资金池模块，被配置为获取用户的控制命令；

监听模块，被配置为所述资金池系统通过监听收付款系统和支付系统产生的队列消息，生成归集单和/或下拨单；

归集模块，被配置为根据所述归集单对收款进行实时归集；

下拨模块，被配置为根据所述下拨单对付款进行实时下拨。

10.一种电子设备，其特征在于，包括：

处理器；

存储器，存储用于所述处理器控制如权利要求1-8任一项所述的方法步骤。

11.一种计算机可读介质，其上存储有计算机可执行指令，其特征在于，所述可执行指令被处理器执行时实现如权利要求1-8任一项所述的方法步骤。