[发明专利]一种银行客户尽职调查方法及系统在审
| 申请号： | 201811133573.6 | 申请日： | 2018-09-27 |
| 公开（公告）号： | CN109360085A | 公开（公告）日： | 2019-02-19 |
| 发明（设计）人： | 段煜君;杨玉华;刘培培 | 申请（专利权）人： | 中国银行股份有限公司 |
| 主分类号： | G06Q40/02 | 分类号： | G06Q40/02 |
| 代理公司： | 北京集佳知识产权代理有限公司 11227 | 代理人： | 古利兰;王宝筠 |
| 地址： | 100818 *** | 国省代码： | 北京;11 |
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| 摘要： | |||
| 搜索关键词： | 银行客户 身份信息 账户信息 画像 采集目标 调查 调查结果 分析判断 人工调查 人力资源 输出目标 有效缓解 申请 工作量 分析 | ||
1.一种银行客户尽职调查方法，其特征在于，所述方法包括：
采集目标银行客户的身份信息，并对所述身份信息进行画像；
采集所述目标银行客户持有账户信息，并对所述持有账户信息进行画像；
分析经过画像后的身份信息和持有账户信息，输出所述目标银行客户尽职调查结果。
2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：
采集所述目标银行客户的交易行为信息，并对所述交易行为信息进行画像；
相应的，输出所述目标银行客户尽职调查结果包括：
分析经过画像后的身份信息、持有账户信息和交易行为信息，输出所述目标银行客户尽职调查结果。
3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，还包括：
采集所述目标银行客户的外部有权机关调查结果信息；
相应的，输出所述目标银行客户尽职调查结果包括：
分析经过画像后的身份信息、持有账户信息和和交易行为信息，以及外部有权机关调查结果信息，输出所述目标银行客户尽职调查结果。
4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，还包括：
获取所述目标银行客户的地理位置核验信息；
相应的，输出所述目标银行客户尽职调查结果包括：
分析经过画像后的身份信息、持有账户信息和和交易行为信息，外部有权机关调查结果信息，以及地理位置核验信息，输出所述目标银行客户尽职调查结果。
5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，还包括：
获取人工选择的所述目标银行客户的尽职调查结果；
确定所述人工选择的所述目标银行客户的尽职调查结果与输出的所述目标银行客户尽职调查结果之间的吻合程度；
基于所述吻合程度优化分析算法。
6.一种银行客户尽职调查系统，其特征在于，包括：
第一采集模块，用于采集目标银行客户的身份信息，并对所述身份信息进行画像；
第二采集模块，用于采集所述目标银行客户持有账户信息，并对所述持有账户信息进行画像；
分析模块，用于分析经过画像后的身份信息和持有账户信息，输出所述目标银行客户尽职调查结果。
7.根据权利要求6所述的系统，其特征在于，还包括：
第三采集模块，用于采集所述目标银行客户的交易行为信息，并对所述交易行为信息进行画像；
所述分析模块，还用于分析经过画像后的身份信息、持有账户信息和交易行为信息，输出所述目标银行客户尽职调查结果。
8.根据权利要求7所述的系统，其特征在于，还包括：
第四采集模块，用于采集所述目标银行客户的外部有权机关调查结果信息；
所述分析模块，还用于分析经过画像后的身份信息、持有账户信息和和交易行为信息，以及外部有权机关调查结果信息，输出所述目标银行客户尽职调查结果。
9.根据权利要求8所述的系统，其特征在于，还包括：
第一获取模块，用于获取所述目标银行客户的地理位置核验信息；
所述分析模块，还用于：
分析经过画像后的身份信息、持有账户信息和和交易行为信息，外部有权机关调查结果信息，以及地理位置核验信息，输出所述目标银行客户尽职调查结果。
10.根据权利要求9所述的系统，其特征在于，还包括：
第二获取模块，用于获取人工选择的所述目标银行客户的尽职调查结果；
确定模块，用于确定所述人工选择的所述目标银行客户的尽职调查结果与输出的所述目标银行客户尽职调查结果之间的吻合程度；
优化模块，用于基于所述吻合程度优化分析算法。
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