[发明专利]一种基于大数据的交流方身份反欺诈识别方法及其系统

说明书

本发明涉及一种基于大数据的交流方身份反欺诈识别方法及其系统，包括：识别交流信息中的交易关键字；若存在交易关键字，则获取交流方身份信息，获取交流方当前的位置；判断交流方身份的交易风险，若身份交易风险高，则判定存在欺诈风险；判断交流方位置的交易风险，若位置交易风险高，则判定存在欺诈风险；将有欺诈行为的用户身份存储于风险身份数据库内，获取交流方身份信息后，将交流方身份信息与风险身份数据库内的数据进行比对；若交流方身份信息比对成功，则判定身份交易风险高；将存在欺诈行为的地址存储于风险地址数据库内，获取交流方位置后，将交流方当前位置与风险地址数据库进行比对；若交流方当前位置比对成功，判定位置交易风险高。

技术领域

本发明涉及大数据领域，特别涉及一种基于大数据的交流方身份反欺诈识别方法及其系统。

背景技术

电子商务作为一个巨大的经济产业，吸引了大量犯罪力量的涌入。传统商务模式中双方是在现实世界面对面交易的，而在电子商务中则变成虚拟的网络交易，增加了不确定性，从而为欺诈者提供可乘之机。在不安全的网络环境下，用户的真实性认证相对薄弱，欺诈者很容易实施欺诈骗取大量财产。特别是网络黑客，为电子商务欺诈实施提供了技术支持。甚至，不法分子通过伪装他人通过与受害者交流，从而骗取钱财。现有技术对不法分子的识别较为简单，不能够主动识别伪装的不法分子，从而难以对该类型的不法分子进行准确识别。

发明内容

发明目的：

针对背景技术中提到的问题，本发明提供一种基于大数据的交流方身份反欺诈识别方法及其系统。

技术方案：

一种基于大数据的交流方身份反欺诈识别方法，包括以下步骤：

识别交流信息中的交易关键字；

若存在交易关键字，则获取交流方身份信息，获取交流方当前的位置；

判断交流方身份的交易风险，若身份交易风险高，则判定存在欺诈风险；

判断交流方位置的交易风险，若位置交易风险高，则判定存在欺诈风险；

其中：

预设交易关键字为指定字和/或词语，并将交易关键字预存储于云端处理器内；

将有欺诈行为的用户身份存储于风险身份数据库内，获取交流方身份信息后，将交流方身份信息与风险身份数据库内的数据进行比对；若交流方身份信息比对成功，则判定身份交易风险高；

将存在欺诈行为的地址存储于风险地址数据库内，获取交流方位置后，将交流方当前位置与风险地址数据库进行比对；若交流方当前位置比对成功，则判定位置交易风险高。

作为本发明的一种优选方式，交易关键字还包括图片，云端处理器内存储有指定的图片；对交流信息中的图片进行识别，若该图片与云端处理存储的图片一致，则判定存在交易关键字。

作为本发明的一种优选方式，对图片中的文字进行识别，并判断图片中的文字是否为交易关键字。

作为本发明的一种优选方式，获取交流方的位置包括获取交流方的经度、纬度、海拔；获取交流方的位置包括判断当前地点是否为公共位置，若非公共位置，且交流方当前位置比对成功，则判定位置交易风险高。

作为本发明的一种优选方式，若交流方的位置为公共位置，则获取当前公共位置是否出现过欺诈行为，若是，且交流方当前位置比对成功，则判定位置交易风险高；公共位置的判定以当前交流方所在位置的预设范围为判定范围。

一种基于大数据的交流方身份反欺诈识别系统，包括：

交易关键字获取模块，用于获取交易关键字；

身份获取模块，用于获取交流方身份；