[发明专利]基金数据的处理方法及装置、存储介质、计算机设备

说明书

本申请公开了一种基金数据的处理方法及装置、存储介质、计算机设备，处理方法包括：接收用户的基金赎回指令，基金赎回指令包括用户的身份信息、身份验证码、基金代码以及赎回份额；根据身份信息以及身份验证码，对用户进行身份验证；若用户通过身份验证，则通过当天赎回接口向基金代码对应的第一业务服务器发送赎回验证指令；接收来自第一业务服务器的赎回验证返回结果；若验证返回结果为通过，则向第二业务服务器发送用户对应的结款指令。与现有技术中基金赎回指令需等到下一个交易日才能被确认相比，本申请中用户发送的基金赎回指令能够在当日实现快速确认，缩短了赎回周期，提升了用户的资金利用率和用户体验。

技术领域

本申请涉及数据处理技术领域，尤其是涉及到一种基金数据的处理方法及装置、存储介质、计算机设备。

背景技术

投资理财作为近年来的热门话题，不仅进入了人们的日常生活，并且正在对人们的生活产生越来越大的影响。代销机构是理财产品交易的重要渠道，客户通过代销机构可以进行开户、申购以及赎回等操作。

在传统的代销机构中，代销文件每天与TA系统(TransferAgent，结算公司开放式基金登记结算系统)交互一次。客户若想赎回所购买的基金，要在代销机构进行赎回登记，代销机构在每天交易时间结束后(交易时间结束即算作下一个交易日)，将客户的赎回登记信息上报到TA系统，TA系统对客户资产信息进行更新和处理，并将更新后的客户的日终资产信息返回至代销机构。也就是说，客户当日进行赎回登记，需要等到下一个交易日才能被确认，赎回周期长，客户体验差，不利于基金的推广。

发明内容

有鉴于此，本申请提供了一种基金数据的处理方法及装置、存储介质、计算机设备，实现了基金当日赎回，缩短了赎回周期。

根据本申请的一个方面，提供了一种基金数据的处理方法，其特征在于，包括：

接收用户的基金赎回指令，所述基金赎回指令包括所述用户的身份信息、身份验证码、基金代码以及赎回份额；

根据所述身份信息以及所述身份验证码进行用户身份验证；

若所述用户身份验证通过，则通过当天赎回接口向所述基金代码对应的第一业务服务器发送赎回验证指令；

接收来自所述第一业务服务器的赎回验证返回结果；

若所述验证返回结果为通过，则向第二业务服务器发送所述用户对应的结款指令。

根据本申请的另一方面，提供了一种基金数据的处理装置，其特征在于，包括：

赎回指令接收单元，用于接收用户的基金赎回指令，所述基金赎回指令包括所述用户的身份信息、身份验证码、基金代码以及赎回份额；

身份验证单元，用于根据所述身份信息以及所述身份验证码进行用户身份验证；

赎回验证指令发送单元，用于若所述用户身份验证通过，则通过当天赎回接口向所述基金代码对应的第一业务服务器发送赎回验证指令；

验证结果接收单元，用于接收来自所述第一业务服务器的赎回验证返回结果；

结款指令发送单元，用于若所述验证返回结果为通过，则向第二业务服务器发送所述用户对应的结款指令。

依据本申请又一个方面，提供了一种存储介质，其上存储有计算机程序，所述程序被处理器执行时实现上述基金数据的处理方法。

依据本申请再一个方面，提供了一种计算机设备，包括存储介质、处理器及存储在存储介质上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时实现上述基金数据的处理方法。