[发明专利]基于大数据的可疑交易统计视图生成方法和装置

权利要求书

1.一种基于大数据的可疑交易统计视图生成方法，所述方法包括：

获取预设时间段内的交易数据，根据所述交易数据在大数据平台搜索关联数据；

将所述交易数据与所述关联数据输入监控模型，通过所述监控模型识别所述交易数据是否为可疑交易；

当确定所述交易数据为可疑交易时，获取所述可疑交易对应的风险类型；

利用预设时间段内的可疑交易以及所述可疑交易对应的风险类型生成可疑交易的统计视图。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述交易数据在大数据平台搜索关联数据包括：

获取所述交易数据中的客户标识以及

多个交易字段；

获取与所述监控模型对应的多个监控特征；

基于大数据平台，根据所述客户标识以及监控特征搜索与所述交易字段相关联的特征字段。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述关联数据包括多个特征字段；所述通过所述监控模型识别所述交易数据是否为可疑交易包括：

根据所述交易字段以及多个特征字段调用相应的反洗钱规则；

利用所述反洗钱规则对所述交易字段以及所述特征字段进行规则判断，得到相应的规则得分；

将多项规则得分进行累加，得到与所述交易数据对应的监控得分；

当所述监控得分超过阈值时，将所述交易数据标记为可疑交易。

4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述利用所述反洗钱规则对所述交易字段以及所述特征字段进行规则判断，得到相应的规则得分包括：

获取与所述交易字段或特征字段对应的参数、参数值或参数描述；

根据所述参数、参数值或参数描述与对应的一条或多条反洗钱规则进行匹配；

当匹配成功时，记录相应反洗钱规则对应的规则得分。

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

获取多个风险画像标签；

根据所述风险画像标签通过所述大数据平台搜索相应客户数据；

利用所述用户数据生成客户风险画像；

将所述客户风险画像添加至所述统计视图。

6.一种基于大数据的可疑交易统计视图生成装置，其特征在于，所述装置包括：

数据获取模块，用于获取预设时间段内的交易数据，根据所述交易数据在大数据平台搜索关联数据；

可疑交易识别模块，用于将所述交易数据与所述关联数据输入监控模型，通过所述监控模型识别所述交易数据是否为可疑交易；

风险类型识别模块，用于当确定所述交易数据为可疑交易时，获取所述可疑交易对应的风险类型；

视图生成模块，用于利用预设时间段内的可疑交易以及所述可疑交易对应的风险类型生成可疑交易的统计视图。

7.根据权利要求6所述的装置，其特征在于，所述数据获取模块还用于获取所述交易数据中的客户标识以及多个交易字段；获取与所述监控模型对应的多个监控特征；基于大数据平台，根据所述客户标识以及监控特征搜索与所述交易字段相关联的特征字段。

8.根据权利要求6所述的装置，其特征在于，所述关联数据包括多个特征字段；所述可疑交易识别模块还用于根据所述交易字段以及多个特征字段调用相应的反洗钱规则；利用所述反洗钱规则对所述交易字段以及所述特征字段进行规则判断，得到相应的规则得分；将多项规则得分进行累加，得到与所述交易数据对应的监控得分；当所述监控得分超过阈值时，将所述交易数据标记为可疑交易。

9.一种计算机设备，包括存储器和处理器，所述存储器存储有计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至5中任一项所述方法的步骤。

10.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至5中任一项所述的方法的步骤。