[发明专利]适用于金融中介行业的客户管理系统

权利要求书

1.一种适用于金融中介行业的客户管理系统，其特征在于，包括中介端和渠道端：

中介端用于接收并保存中介用户输入的金融产品信息，构建产品数据库，接收并保存中介用户输入的客户信息，构建客户数据库；中介端还用于接收中介用户针对所述产品数据库中一金融产品信息提出的进件请求，读取进件请求中的待进件客户信息，生成该待进件客户信息的进件记录，并根据待进件客户信息的进件记录更新所述客户数据库；中介端还用于将所述进件记录发送给所述渠道端；

所述渠道端用于接收所述进件记录，并对所述进件记录进行分类管理；

所述中介端还用于接收中介用户输入的渠道信息，构建渠道数据库，接收中介用户输入的渠道取消指令，取消渠道数据库中指定渠道信息的合作；

所述渠道信息包括以下数据的一种或多种组合：

渠道经理名称、账户状态、职位、机构名称、机构类型、业务范围、服务地区、放款额度、添加时间和添加人；

所述中介端还用于当接收到中介用户的客户转交指令时，将客户转交指令中的指定客户信息转交给指定的处理人，当接收到中介用户的客户共享指令时，将客户共享指令中的指定客户信息与指定的处理人共享；

所述中介端还用于当接收到中介用户的客户反欺诈查询指令时，录入反欺诈查询信息，根据所述反欺诈查询信息生成反欺诈查询请求发送给所述渠道端，并保存所述渠道端反馈的反欺诈查询结果；所述反欺诈查询信息包括待查询客户名称、身份证号和/或联系电话；

所述中介端还用于当接收到中介用户的客户风控审查指令时，录入风控审查信息，根据所述风控审查信息生成风控审查请求发送给所述渠道端，并保存所述渠道端反馈的风控审查结果；所述风控审查信息包括待查询客户名称、身份证号和/或联系电话；

所述渠道端用于接收到反欺诈查询请求或风控审查请求后，分别对所述反欺诈查询信息进行反欺诈查询，并将得到的反欺诈查询结果发送给所述中介端；或者是对所述风控审查信息进行风控审查，并将得到的风控审查结果发送给所述中介端；

所述渠道端还用于接收渠道用户的推荐指令，录入推荐的中介用户，并对推荐的中介用户进行分类管理；

所述金融产品信息包括以下数据的一种或多种组合：

渠道经理名称、机构类型、机构名称、服务地区、产品类型、产品标签、产品要点、产品描述、每月利率、期限、额度、还款期限、申请条件、申请资料和备注；

所述中介端还用于接收中介用户的产品操作指令，对所述产品数据库中的金融产品信息进行修改或删除。

2.根据权利要求1所述适用于金融中介行业的客户管理系统，其特征在于，所述客户信息包括以下数据的一种或多种组合：

联系电话、身份证号、意向产品、征信状况、资金需求、客户状态、客户来源、备注、征信信息、社保信息、公积金信息、商业保险信息、房产信息、车辆信息和经营信息。

3.根据权利要求1所述适用于金融中介行业的客户管理系统，其特征在于，

所述中介端具体用于接收中介用户针对所述产品数据库中一金融产品信息提出的进件请求，从所述客户数据库中选择一客户信息作为待进件客户信息，接收中介用户输入的进件数据，根据所述进件数据生成进件记录，更新该客户信息；

所述进件数据包括以下数据的一种或多种组合：客户名称、进件状态、联系电话、客户状态、资金需求、约定费用、实付费用、合同信息、客户归属、资金渠道、渠道经理名称和进件时间。

4.根据权利要求1所述适用于金融中介行业的客户管理系统，其特征在于，

所述中介端还用于接收中介用户针对一客户信息提出的跟进请求，录入跟进数据，根据所述跟进数据生成跟进记录，更新该客户信息；

所述跟进数据包括以下数据的一种或多种组合：跟进人、客户状态、客户成熟度、跟进时间、跟进详情和跟进类型。

5.根据权利要求1所述适用于金融中介行业的客户管理系统，其特征在于，

所述中介端还用于接收中介用户录入的贷前管理信息，对所述贷前管理信息进行反欺诈查询和风控审查，并保存反欺诈查询结果和风控审查结果；

所述贷前管理信息包括客户名称、身份证号和/或联系电话。

6.根据权利要求1所述适用于金融中介行业的客户管理系统，其特征在于，

所述渠道端还用于接收渠道用户输入的金融产品信息，对所述金融产品信息进行分类管理。