[发明专利]非正常转移电子资产的用户群体检测方法、装置和设备

权利要求书

1.一种非正常转移电子资产的用户群体检测方法，其特征在于，包括：

获取第一预设时间段的电子资产交易数据；

根据所述交易数据，分别获得所述交易数据中发生电子资产转移的各个目标用户和各个目标节点的非正常电子资产转移概率；

根据所述各个目标用户和各个目标节点的非正常电子资产转移概率，确定各个目标用户与各个目标节点之间的连边权重，获得各个目标用户和各个目标节点之间的二部图，所述二部图描述为G＝(U，V，E)，其中，U表示目标用户集合，V表示目标节点集合，E代表目标用户与目标节点之间是否有连接关系，目标用户与目标节点之间存在连接关系所需满足的条件为：目标用户与目标节点的非正常电子资产转移概率均大于0且连边权重大于预设权重阈值；

采用社区挖掘模型，基于所述二部图获得至少一个社区，每一个社区包括至少一个目标节点和/或至少一个目标用户；

将各个社区中满足设定条件的社区确定为所述第一预设时间段内进行非正常电子资产转移的非正常社区；

将所述非正常社区包括的目标用户群确定为非正常转移电子资产的用户群体。

2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，获得所述交易数据中发生电子资产转移的各个目标节点的非正常电子资产转移概率，包括：

获取所述交易数据中每一个目标节点的交易次数、赠送次数、交易金额和赠送金额；

根据各个目标节点所述赠送次数占所述交易次数的比例、以及所述赠送金额占所述交易金额的比例，获取各个目标节点的非正常电子资产转移概率，其中，所述非正常电子资产转移概率与所述赠送次数占所述交易次数的比例成正比，以及与所述赠送金额占所述交易金额成正比。

3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，获得所述交易数据中发生电子资产转移的各个目标用户的非正常电子资产转移概率，包括：

获取所述交易数据中包括的每一个目标用户在第二预设时间段内的交易金额、赠送用户数和赠送金额；

根据各个目标用户的所述赠送用户数以及所述赠送金额占所述交易金额的比例，获取各个目标用户的非正常电子资产转移概率，其中，所述非正常电子资产转移概率与所述赠送用户数 成正比，以及与所述赠送金额占所述交易金额的比例成正比。

4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述各个目标用户和各个目标节点的非正常电子资产转移概率，获得各个目标用户和各个目标节点之间的二部图，包括：

筛除非正常电子资产转移概率为零的目标用户和目标节点；

获取剩余的目标用户与目标节点之间的连边权重，其中，连边权重为目标用户和目标节点的非正常电子资产转移概率中的较大值；

根据所述连边权重建立所述二部图，其中，所述二部图中仅包括目标用户与目标节点之间的连边权重大于预设权重阈值的连边。

5.如权利要求1所述的方法，其特征在于，在所述将各个社区中满足设定条件的社区确定为所述第一预设时间段内进行非正常电子资产转移的非正常社区之前，所述方法还包括：

当社区内未包括目标节点时，则所述社区的非正常电子资产转移判别指标为所述社区包括的所有目标用户的赠送总金额占交易总金额的比例；或者，

若社区内未包括目标用户时，则所述社区的非正常电子资产转移判别指标为所述社区包括的所有目标节点的赠送总金额占交易总金额的比例；或者，

若社区内包括目标用户和目标节点时，则根据所述社区包括的所有目标用户的赠送总金额占交易总金额的比例，以及所有目标节点的赠送总金额占交易总金额的比例获取所述社区的非正常电子资产转移判别指标。

6.如权利要求5所述的方法，其特征在于，所述将各个社区中满足设定条件的社区确定为所述第一预设时间段内进行非正常电子资产转移的非正常社区，包括：

将所述赠送总金额大于预设金额阈值，且非正常电子资产转移判别指标大于预设判别指标阈值的社区确定为非正常社区。