[发明专利]交易行为监控方法、装置、计算机设备和介质

说明书

本申请涉及一种基于知识图谱的交易行为监控方法、装置、计算机设备和存储介质。所述方法包括：获取监控对象对应的基础标识字段，将基础标识字段发送至指定的互联网平台；接收互联网平台根据基础标识字段返回的关联访问数据；在关联访问数据中提取关联标识字段；利用基础标识字段和关联标识字段构建监控对象对应的关系网图谱；基于关系网图谱对监控对象的交易行为进行监控。采用本方法能够提高监控准确度。

技术领域

本申请涉及计算机技术领域，特别是涉及一种交易行为监控方法、装置、计算机设备和介质。

背景技术

金融犯罪是当今国际社会面临的重大问题，尤其是其中的老鼠仓、洗钱和诈骗活动日益猖獗，严重影响了正常的金融秩序和社会经济秩序。为了加强金融业务规范化，保监会、证监会等监察部门对银行、保险公司或证券公司等金融机构的交易行为进行监察。当监察发现交易行为不符合相关规定时，监察部门可以对金融机构进行惩罚或者要求整改。为了防患于未然，有些金融机构内部设有监察岗位，用于对机构内部人员是否具有异常交易行为进行监控。但由于金融机构接触到的信息有限，使得监控力度有限，从而影响监控准确度。

发明内容

基于此，有必要针对上述技术问题，提供一种能够提高交易行为监控准确度的交易行为监控方法、装置、计算机设备和介质。

一种交易行为监控方法，所述方法包括：获取监控对象对应的基础标识字段，将所述基础标识字段发送至指定的互联网平台；接收所述互联网平台根据所述基础标识字段返回的关联访问数据；在所述关联访问数据中提取关联标识字段；利用所述基础标识字段和所述关联标识字段构建所述监控对象对应的关系网图谱；基于所述关系网图谱对所述监控对象的交易行为进行监控。

在其中一个实施例中，所述互联网平台有多个；所述接收所述互联网平台根据所述基础标识字段返回的关联访问数据，包括：接收多个所述互联网平台根据所述基础标识字段分别返回的访问文件；识别每个所述访问文件对应的平台标识及文件类型；根据所述平台标识及所述文件类型确定相应访问文件的文件解析规则；调用多线程根据不同文件解析规则对多个访问文件进行同步解析，得到所述关联访问数据。

在其中一个实施例中，所述基于所述关系网图谱对所述监控对象的交易行为进行监控，包括：根据所述关系网图谱获取与所述监控对象关联的交易行为数据；对所述交易行为数据进行预处理，得到多个交易指标；将所述交易指标输入预设的交易监控模型，输出所述监控对象的异常风险值。

在其中一个实施例中，所述交易行为数据包括监控对象在监控时段的行为轨迹数据；所述行为轨迹数据包括对象标识及对应的多个行为轨迹点；所述对交易行为数据进行预处理，得到多个交易指标，包括：对多个行为轨迹点进行聚类，得到多个监控节点；确定每个所述监控节点对应的节点标签；基于所述监控节点和所述节点标签生成所述监控对象的当前行为轨迹图；根据所述对象标识获取对应的常规行为轨迹图；将所述当前行为轨迹图与所述常规行为轨迹图进行匹配，识别是否存在不匹配的监控节点，将识别结果作为交易指标。

在其中一个实施例中，所述交易行为数据包括标的标识；所述对交易行为数据进行预处理，得到多个交易指标，包括：监测预设平台发布的舆情信息，对所述舆情信息拆分，得到多个短文本；在所述短文本中提取标的标识，将所述标的标识与相应短文本关联；计算每个所述短文本对应的情感指数；确定多个所述短文本分别对应的影响力权重；根据相关联的短文本的情感指数和影响力权重，计算相应标的标识对应的标的舆情指数，将所述交易行为数据中标的标识对应的舆情指数作为交易指标。