[发明专利]一种黑名单更新方法、装置、设备及计算机可读存储介质

说明书

本申请公开了一种黑名单更新方法，包括当接收到更新指令时，从预先获取的初始黑名单中确定目标客户；获取所述目标客户的所有交易对象，并提取各所述交易对象的数据信息；通过预设识别模型对所述交易对象的数据信息进行识别，确定所述交易对象的身份类别；当所述交易对象的身份类别属于黑名单预设身份类别时，将所述交易对象添加至所述初始黑名单，获得黑名单；该黑名单更新方法有效对黑名单进行更新，以满足特定企业的客户业务核查，保证业务交易的正常运行。本申请还公开了一种黑名单更新装置、设备及计算机可读存储介质，均具有上述有益效果。

技术领域

本申请涉及互联网技术领域，特别涉及一种黑名单更新方法，还涉及一种黑名单更新装置、设备以及计算机可读存储介质。

背景技术

目前，各大企业的发展离不开多方合作企业的交互协作以及大量客户的业务交易，在各类业务交互过程中，为有效避免由于与合作企业或客户之间的业务交易类型混乱不一所带来的可能性风险，保证企业的正常发展，需要对各个相关客户或企业进行行为判定，从而确定其是否在黑名单之列。

然而，现有的黑名单多是由权威机构通过对多个企业的业务交易信息进行督查后确定的，这些企业可能为某特定城市内或全国范围内的具有代表性的企业，具有针对性较弱且信息统计不完全的缺陷。具体而言，针对某一特定企业而言，权威机构发布的黑名单无法全面覆盖该企业的所有涉及客户，导致该特定企业无法根据黑名单对与自身有业务交易的客户进行身份排查与核实，适用性不强。例如，对于某特定银行而言，仅能根据上述黑名单确定属于该银行的部分黑名单客户，而无法覆盖所有存在交易违法行为的客户。

因此，如何有效对黑名单进行更新，以满足特定企业的客户业务核查，保证业务交易的正常运行是本领域技术人员亟待解决的问题。

发明内容

本申请的目的是提供一种黑名单更新方法，该黑名单更新方法可有效对黑名单进行更新，以满足特定企业的客户业务核查，保证业务交易的正常运行；本申请的另一目的是提供一种黑名单更新装置、设备以及计算机可读存储介质，也具有上述有益效果。

为解决上述技术问题，本申请提供了一种黑名单更新方法，所述黑名单更新包括：

当接收到更新指令时，从预先获取的初始黑名单中确定目标客户；

获取所述目标客户的所有交易对象，并提取各所述交易对象的数据信息；

通过预设识别模型对所述交易对象的数据信息进行识别，确定所述交易对象的身份类别；

当所述交易对象的身份类别属于黑名单预设身份类别时，将所述交易对象添加至所述初始黑名单，获得黑名单。

优选的，所述通过预设识别模型对所述交易对象的数据信息进行识别，确定所述交易对象的身份类别，包括：

根据所述数据信息确定所述交易对象的来源信息；

根据所述来源信息调取对应的预设识别模型；

通过所述预设识别模型对所述数据信息进行识别，确定所述交易对象的身份类别。

优选的，所述预设识别模型的构建过程包括：

获取预定数量个样本对象的样本数据信息；

根据所述样本数据信息确定所述样本对象的样本来源信息；

根据各所述样本来源信息对所述样本数据信息进行分类，获得各身份来源集合；

按照预设身份类别名单分别对各所述身份来源集合中的样本数据信息进行关键字匹配，获得对应的预设识别模型。

优选的，所述获取预定数量个样本对象的样本数据信息，包括：

获取所述预定数量个样本对象的采集数据信息；