[发明专利]同操作人识别模型的构建与同操作人识别的方法和装置

说明书

提供了一种同操作人识别模型的构建与同操作人识别的方法和装置。通过对与账户相关的信息进行深度挖掘和定量分析，可以将得到的能够表征两个账户间的关联性的强关联特征和/弱关联特征作为判断两个账户是否为同操作人的依据，从而可以更为准确地判断两个账户是否为同操作人。例如可以以能够表征两个账户间的关联性的强关联特征和/弱关联特征作为训练样本的特征，构建用于识别两个账户是否为同一操作人控制的同操作人识别模型。

技术领域

本发明总体说来涉及数据科学领域，更具体地说，涉及一种同操作人识别模型的构建方法和装置，同操作人识别方法和装置，以及系统和存储介质。

背景技术

目前大部分网站及互联网产品主要是根据用户注册的网络账户为用户提供特定的服务。例如，用户可以通过在购物网站上登录注册好的账号，进行网络购物。由于用户可以利用多台设备或虚拟机注册大量账号，因此，如何识别两个账号是否为同一自然人控制，显得尤为重要。举例来说，购物网站可以通过识别两个账号是否为同一操作人控制，发现存在刷单等欺诈行为的账号。

另一方面，随着消费观念的升级，越来越多的用户选择刷卡消费，并且随着支付技术(特别是移动支付技术)的发展，更多的用户通过将金融账户(如银行卡账户、信用卡账户)与安装在移动设备中的支付软件绑定，实现移动支付。如果能够准确识别出两个涉及金融的账户是否为同一操作人控制，那么就可以发现存在炒信、养卡、套现等非法行为的风险账户。

可见，同操作人识别技术在互联网、金融等诸多领域，都有着举足轻重的作用。目前的同操作人识别技术大多基于业务经验和专家规则，缺乏对海量数据的深度挖掘和定量分析，无法有效从海量的数据中提取有价值的信息作为判断两个账户是否为同操作人的依据。其次，现有同操作人识别技术与业务耦合较强，通用性比较差，往往只能解决某一个垂直场景的问题，不具备大规模推广或迁移使用的能力。另外，在强攻防环境的风险控制类场景中，作案风险模式会快速演化，现有同操作人识别技术无法有效应对这种变化，效果会随着时间迅速衰减。

发明内容

本发明的示例性实施例旨在提出一种同操作人识别方案，以解决上述至少一种问题。

根据本发明的第一个方面，提出了一种同操作人识别模型的构建方法，包括：获取训练数据集；其中，所述训练数据集包括至少一条训练数据，每条训练数据对应一个账户对，每条训练数据的标记用于指示所对应的账户对是否为同一操作人控制，所述同一操作人是指同一自然人或同一团伙；对所述训练数据集进行特征抽取处理，得到训练样本集；其中，所述训练样本集中的训练样本的特征包括强关联特征和/或弱关联特征，所述强关联特征是指与所述账户对共用过的强关联介质相关的特征，所述弱关联特征是指与所述账户对共用过的弱关联介质相关的特征，所述强关联介质是指聚集的账户数小于第一预定阈值的介质，所述弱关联介质是指聚集的账户数大于第二预定阈值的介质，所述介质用于表征多个账户在某一维度的关联载体；基于所述训练样本集构建同操作人识别模型；所述同操作人识别模型用于识别两个账户是否为同一操作人控制。

可选地，所述获取训练数据集的步骤包括：从外部接收训练数据集；或者所述获取训练数据集的步骤包括：采集多个账户的相关信息，基于所述多个账户的相关信息，构建训练数据集。

可选地，构建训练数据集的步骤包括：根据强关联介质发现共用过强关联介质的账户对，基于所发现的帐户对的相关信息构建训练数据，并根据业务反馈信息为所发现的账户对所对应的训练数据打上标记；和/或，根据业务反馈信息发现账户对，基于所发现的帐户对的相关信息构建训练数据，以及为所发现的账户对所对应的训练数据打上标记。