[发明专利]一种交易风险控制方法、装置以及相关设备和介质

说明书

本申请公开了一种交易风险控制方法，包括：接收风控请求，从指标库获取合规风险参数、第一黑白名单以及场景风险参数，合规风险参数包括用于确定交易通道是否符合业务规定的通道合规参数和用于确定商户是否符合业务规定的渠道合规参数；第一黑白名单中记录有合规的用户商户信息和违规的用户商户信息；场景风险参数包括用于确定通道质量是否符合业务规定的通道质量参数和用于确定交易是否符合交易场景业务规定的交易流量参数；根据上述参数对指定交易进行风险控制得到指定交易的风控结果。通过从多个维度进行细粒度地风险控制，其风控结果可靠性较高，能够有效帮助平台、商家和用户合理规避支付风险。本申请还公开了对应的装置、服务器及介质。

本申请要求于2019年03月14日提交中国专利局、申请号为201910210899.2、申请名称为“一种交易风险控制方法、装置以及相关设备和介质”的中国专利申请的优先权，其全部内容通过引用结合在本申请中。

技术领域

本申请涉及计算机技术领域，尤其涉及一种交易风险控制方法、相关装置、设备和计算机存储介质。

背景技术

随着网络交易和网络支付的普及，网络交易中交易风险也越来的越多，例如在进行网络支付时频发各种安全漏洞，例如，存在洗钱、套现、盗号、刷单等违法支付行为，为了减少网络支付的安全漏洞，提高网络交易的安全性，交易风险控制就显得尤为重要。

目前市场上的大多数支付平台在运营过程中，只采用单因素判断，例如比较常见的依赖客户黑白名单来进行风险控制，这种风控方法其评估维度较为单一，风控结果的可靠性并不高，无法有效帮助平台、商家和用户合理规避交易风险。

基于此，业内亟需研究出一种交易风险评估方法，能够提高风险评估的可靠性。

发明内容

本申请实施例提供了一种交易风险控制方法，其通过合规风险参数、黑白名单以及场景风险参数等多个维度实现细粒度地风险控制，风控结果可靠性较高，能够有效帮助平台、商家和用户合理规避支付风险。对应地，本申请还提供了一种交易风险控制装置、服务器以及存储介质。

有鉴于此，本申请第一方面提供了一种交易风险控制方法，所述方法包括：

接收风控请求，所述风控请求用于请求对指定交易进行风险控制；

从指标库获取合规风险参数、第一黑白名单以及场景风险参数；其中，所述合规风险参数包括用于确定交易通道是否符合业务规定的通道合规参数和用于确定商户是否符合业务规定的渠道合规参数；所述第一黑白名单中记录有合规的用户商户信息和违规的用户商户信息；所述场景风险参数包括用于确定通道质量是否符合业务规定的通道质量参数和用于确定交易是否符合交易场景业务规定的交易流量参数；

根据所述合规风险参数、所述第一黑白名单以及所述场景风险参数，对所述指定交易进行风险控制得到所述指定交易的风控结果。

本申请第二方面提供一种交易风险控制装置，所述装置包括：

接收模块，用于接收风控请求，所述风控请求用于请求对指定交易进行风险控制；

获取模块，用于从指标库获取合规风险参数、第一黑白名单以及场景风险参数；其中，所述合规风险参数包括用于确定交易通道是否符合业务规定的通道合规参数和用于确定商户是否符合业务规定的渠道合规参数；所述第一黑白名单中记录有合规的用户商户信息和违规的用户商户信息；所述场景风险参数包括用于确定通道质量是否符合业务规定的通道质量参数和用于确定交易是否符合交易场景业务规定的交易流量参数；

风控模块，用于根据所述合规风险参数、所述第一黑白名单以及所述场景风险参数，对所述指定交易进行风险控制得到所述指定交易的风控结果。

本申请第三方面提供一种服务器，所述服务器包括处理器以及存储器：

所述存储器用于存储程序代码，并将所述程序代码传输给所述处理器；