[发明专利]一种可疑社团的发现方法和装置、存储介质及计算机设备

说明书

本申请实施例公开了一种可疑社团的发现方法和装置、存储介质及计算机设备，用于提高可疑社团的发现质量和发现效率。本申请实施例提供一种可疑社团的发现方法，包括：根据多个账户之间的交易快照构建有向含权网络，有向含权网络中的每个节点对应于多个账户的一个账户，连接两个节点的边用于指示与两个节点关联的账户之间发生交易事件，边的方向指示交易事件的执行方向；根据有向含权网络获取到社团序列，社团序列包括：从有相含权网络中提取出的多个社团，其中，每个社团中包括有多个节点以及连接两个节点的边；从社团序列中获取任意两个社团的相似性参数，并将相似性参数超过相似性阈值的至少两个社团确定为可疑社团。

技术领域

本申请实施例涉及计算机技术领域，尤其涉及一种可疑社团的发现方法和装置、存储介质及计算机设备。

背景技术

在当前的社交支付场景下很多用户之间存在交易行为，在多个用户之间的交易行为中存在多种类型的可疑社团，例如典型的可疑社团包括：进行刷单、赌博、传销、借贷和欺诈的各类社团。为了保证打击准确率，一般的打击流程包括三个步骤：发现可疑社团、搜寻可靠证据、打击可疑社团。

在目前发现可疑社团的方案中，可以分为无监督的可疑社团发现算法和有监督的可疑社团发现算法。

首先介绍无监督的可疑社团发现算法，例如通过用户申请小微贷款的设备指纹、登录地址、注册邮箱等信息关联申请人，然后通过寻找连通分支，并计算分支的诸如年龄分布、性别分布等社团可疑特征，从而可以判定社团是否存在团伙欺诈的嫌疑。

接下来介绍有监督的可疑社团发现算法，例如根据已记录的欺诈账号作为标签，来标记包含欺诈账号的社团为可疑社团，这种方案需要预先记录是否属于欺诈账号。

对于上述的无监督的可疑社团发现算法，可疑社团的判定依赖于社团可疑特征的计算，而社团可疑特征依赖于具体场景下的业务经验，如根据年龄、性别的异常发现可疑的借贷社团。而对于不同的可疑类型，需要制定不同的可疑度计算方法；对于尚未发现的风险类型，由于缺乏相关的业务经验，这类方法无法准确发现可疑社团。另外，无监督的可疑社团发现算法还存在发现的社团质量往往较低的问题，在社交支付场景下，挖掘出的社团量级至少是百万级，因此即便对其中的1％进行人工寻证，也需要投入大量的人力。

对于上述的有监督的可疑社团发现算法，由于记录的欺诈账号作为标签的覆盖率低，只能关联出少量的可疑社团，存在发现可疑社团效率低的问题。

发明内容

本申请实施例提供了一种可疑社团的发现方法和装置、存储介质及计算机设备，用于提高可疑社团的发现质量和发现效率。

本申请实施例提供以下技术方案：

一方面，本申请实施例提供一种可疑社团的发现方法，包括：

根据多个账户之间的交易快照构建有向含权网络，所述有向含权网络中的每个节点对应于所述多个账户的一个账户，连接两个节点的边用于指示与所述两个节点关联的账户之间发生交易事件，所述边的方向指示所述交易事件的执行方向；

根据所述有向含权网络获取到社团序列，所述社团序列包括：从所述有相含权网络中提取出的多个社团，其中，每个所述社团中包括有多个节点以及连接两个节点的边；

从所述社团序列中获取任意两个社团的相似性参数，并将所述相似性参数超过相似性阈值的至少两个社团确定为可疑社团。

一方面，本申请实施例还提供一种可疑社团的发现装置，包括：

网络构建模块，用于根据多个账户之间的交易快照构建有向含权网络，所述有向含权网络中的每个节点对应于所述多个账户的一个账户，连接两个节点的边用于指示与所述两个节点关联的账户之间发生交易事件，所述边的方向指示所述交易事件的执行方向；