[发明专利]一种基于存管系统的账务处理方法、设备以及系统

说明书

本发明提供一种基于存管系统的账务处理方法、系统、计算机设备以及计算机可读存储介质，涉及数据处理技术领域。所述方法包括：设置交易的交易状态和冲正状态；根据所述交易状态和冲正状态识别出对应的业务状态；根据所述业务状态执行对应的处理流程。本发明通过设计较多的交易状态、冲正状态，力保交易每次资金变化时，都会有系统交易状态映射，资金变化中，系统出现异常后，都可以追溯到其中一种业务状态，后续的调账仅通过业务状态即可明确出资金调整方向，保证客户资金安全。

技术领域

本发明关于数据处理技术领域，特别是关于存管系统中信息的处理技术，具体的讲是一种基于存管系统的账务处理方法、基于存管系统的账务处理系统、计算机设备以及计算机可读存储介质。

背景技术

本部分旨在为权利要求书中陈述的本发明的实施方式提供背景或上下文。此处的描述不因为包括在本部分中就承认是现有技术。

目前市面上的投资方式特别多，渠道也很多，为了保证客户的资金安全，市面上越来越多的系统采用银行存管模式，典型的有第三方存管系统。银行作为客户资金主要存管方，作为中间系统，需要充分考虑外部系统，又要保证与银行核心系统账务一致，兼顾两边数据的一致性。

现有的业务流程主要考虑到资金的流转，收到外部请求时，转发外部请求到银行核心，最终按照银行核心的结果进行更新。这种方式在交易出现未明的情况下，仅处理为未明状态，后续处理流程不够清晰。

因此，如何提供一种新的方案，其能够保证客户资金划转的安全性和一致性是本领域亟待解决的技术难题。

发明内容

有鉴于此，本发明提供了一种基于存管系统的账务处理方法、基于存管系统的账务处理系统、计算机设备以及计算机可读存储介质，通过设计较多的交易状态、冲正状态，力保交易每次资金(真实的账户资金、虚拟账户资金)变化时，都会有系统交易状态映射，资金变化中，系统出现异常后，都可以追溯到其中一种业务状态，后续的调账仅通过业务状态即可明确出资金调整方向，保证客户资金安全。

为了实现上述目的，本发明提供了一种基于存管系统的账务处理方法，所述方法包括：

设置交易的交易状态和冲正状态，所述交易状态包括初始状态正常交易开始、交易进行中；交易失败接收转出方失败、交易失败、交易进行中转出方已扣帐、交易失败转出方已扣帐、交易成功转入方状态不明、交易进行中冻结存管帐户台帐过渡状态以及交易成功；所述冲正状态包括初始状态未冲正、冲正进行中；冲正失败接收被冲正方失败、冲正失败、冲正进行中转入方已冲正、冲正失败转入方已冲正、冲正成功转出方状态不明、冲正进行中冻结存管帐户台帐过渡状态以及冲正成功；

构建业务状态与所述交易状态以及冲正状态的对照关系，根据所述对照关系识别出对应的业务状态，所述业务状态包括业务处理中、业务失败、业务成功、业务成功但需要对账以及业务失败但需要对账；

根据所述业务状态执行对应的处理流程，当所述交易出现异常时，结合所述业务状态进行分析以进行后续处理流程。

在本发明的优选实施方式中，所述方法还包括：

在对应的处理流程的执行中，更新所述交易的交易状态和冲正状态。

在本发明的优选实施方式中，所述方法还包括：

当所述业务状态为业务成功但需要对账或业务失败但需要对账时，进行调账处理流程。

在本发明的优选实施方式中，所述方法还包括：

当所述交易成功时，由外部系统发起的入金交易取消处理流程。

本发明的目的之一是，提供了一种基于存管系统的账务处理系统，所述系统包括：