[发明专利]一种可疑交易自动识别和处理方法、终端和服务器

权利要求书

1.一种可疑交易自动识别和处理方法，其特征在于，包括：

获取所有账务处理系统昨日的交易日志，其中，交易日志为交易发起渠道终端接收用户传输的交易请求，形成与所述交易请求对应的交易号并将所述交易请求和所述交易号分别传输至对应的账务处理系统以使所述账务处理系统根据所述交易请求进行账务处理，根据账务处理信息和所述交易号形成的交易日志；

根据所述昨日的交易日志进行可疑交易自动识别和处理；

所述根据所述昨日的交易日志进行可疑交易自动识别和处理具体包括：

将昨日的交易日志按照交易号对所有交易进行汇总得到昨日的借方交易信息和贷方交易信息；

将昨日的借方交易信息和贷方交易信息根据交易号进行一一对应的匹配，若交易信息不一致，确定所述交易信息不一致的交易为可疑交易，具体包括：

若相同交易号的借方交易存在、贷方交易缺失，则识别为可疑单边借方交易；

若相同交易号的借方交易缺失、贷方交易存在，则识别为可疑单边贷方交易；

若相同交易号的借方交易与贷方交易的交易机构、交易币种、交易金额不一致，则识别为交易机构、币种、金额不一致可疑交易；

则形成与交易信息不一致的交易对应的补充交易信息；

所述将所述交易请求和所述交易号分别传输至对应的账务处理系统具体包括：

将所述交易请求和所述交易号传输至账务调度系统，以使所述账务调度系统根据所述交易请求确定与所述交易请求对应的借方和贷方，并将所述交易请求和所述交易号分别传输至与所述借方对应的借方账务处理系统和与所述贷方对应的贷方账务处理系统。

2.根据权利要求1所述的可疑交易自动识别和处理方法，其特征在于，所述方法进一步包括：

将所述可疑交易对应的交易信息传输至监测终端以向用户展示。

3.根据权利要求1所述的可疑交易自动识别和处理方法，其特征在于，所述方法进一步包括：

采集当日的交易日志；

将所述可疑交易与所述当日的交易日志进行交易匹配，若匹配成功，则确定所述可疑交易为正常交易，并平衡所述补充交易信息，否则，确定所述可疑交易为异常交易。

4.一种可疑交易自动识别和处理方法，其特征在于，包括：

接收用户传输的交易请求，形成与所述交易请求对应的交易号并将所述交易请求和所述交易号分别传输至对应的账务处理系统以使所述账务处理系统根据所述交易请求进行账务处理，根据账务处理信息和所述交易号形成交易日志，以使账务自动识别和处理服务器获取昨日的交易日志，根据所述昨日的交易日志进行可疑交易自动识别和处理；所述根据所述昨日的交易日志进行可疑交易自动识别和处理具体包括：

将昨日的交易日志按照交易号对所有交易进行汇总得到昨日的借方交易信息和贷方交易信息；

将昨日的借方交易信息和贷方交易信息根据交易号进行一一对应的匹配，若交易信息不一致，确定所述交易信息不一致的交易为可疑交易，具体包括：

若相同交易号的借方交易存在、贷方交易缺失，则识别为可疑单边借方交易；

若相同交易号的借方交易缺失、贷方交易存在，则识别为可疑单边贷方交易；

若相同交易号的借方交易与贷方交易的交易机构、交易币种、交易金额不一致，则识别为交易机构、币种、金额不一致可疑交易；

则形成与交易信息不一致的交易对应的补充交易信息；所述将所述交易请求和所述交易号分别传输至对应的账务处理系统具体包括：

将所述交易请求和所述交易号传输至账务调度系统，以使所述账务调度系统根据所述交易请求确定与所述交易请求对应的借方和贷方，并将所述交易请求和所述交易号分别传输至与所述借方对应的借方账务处理系统和与所述贷方对应的贷方账务处理系统。