[发明专利]一种大数据辅助现金流向监管的方法和装置

说明书

本发明提供了一种大数据辅助现金流向监管的方法和装置，通过图像采集装置获得点钞现金序列号；获得点钞地点、点钞时间；将点钞地点、点钞时间和纸币的序列号进行大数据存储；获得现金交易途径；根据现金交易途径，判断现金交易最终是否汇集至同一账户，获得判断结果；根据判断结果，对现金交易进行跟踪监管。达到通过验钞机器、手持设备加入验钞和条形码记录识别反馈功能，实现对流通的纸币进行流通情况监管，弥补反洗钱等金融监管中无法对利用现金进行不正当操作的监管，建立社会化协同监管环境技术效果。

技术领域

本发明涉及金融监管技术领域，尤其涉及一种大数据辅助现金流向监管的方法和装置。

背景技术

洗钱(Money Laundering)是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。2018年10月10日，由中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定的《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》文件出台并公布。

但本发明申请人发现现有技术至少存在如下技术问题：

现有的反洗钱等金融监管，是以银行、微信、支付宝等电子转账信息的大额频繁交易来做分析，存在无法对现金进行流向监管的技术问题。

发明内容

本发明实施例提供了一种大数据辅助现金流向监管的方法和装置，解决了现有的反洗钱等金融监管，是以银行、微信、支付宝等电子转账信息的大额频繁交易来做分析，存在无法对现金进行流向监管的技术问题。

鉴于上述问题，提出了本申请实施例以便提供一种大数据辅助现金流向监管的方法和装置。

第一方面，本发明提供了一种大数据辅助现金流向监管的方法，所述方法应用于一电子设备，所述电子设备具有一图像采集装置，所述方法包括：通过所述图像采集装置获得点钞现金序列号；获得点钞地点、点钞时间；将所述点钞地点、所述点钞时间和所述纸币的序列号进行大数据存储；获得现金交易途径；根据所述现金交易途径，判断所述现金交易最终是否汇集至同一账户，获得判断结果；根据所述判断结果，对所述现金交易进行跟踪监管。

优选的，所述根据所述现金交易途径，判断所述现金交易最终是否汇集至同一账户，获得判断结果，包括：判断所述现金交易最终是否汇集至同一账户；如果所述现金交易通过多笔不同账户汇集至同一账户，记录所述现金交易途径；通过大数据对所述现金交易途径进行判断，确定所述现金交易是否为非同一自然人汇集存款至同一账户；如果述现金交易为非同一自然人汇集存款至同一账户，获得第一指令信息，所述第一指令信息用于启动大数据后台管控对所述现金交易进行管控。

优选的，所述如果述现金交易为非同一自然人汇集存款至同一账户，获得第一指令信息之后，包括：判断所述现金交易是否存在购汇、大额非正常消费、金融行为中的一种或多种；如果所述现金交易存在购汇、大额非正常消费、金融行为中的一种或多种，确定所述现金交易为非法交易，获得第二指令信息，所述第二指令信息用于报警。

优选的，所述判断所述现金交易最终是否汇集至同一账户之后，包括：如果所述现金交易最终并未汇集至同一账户，获得第三指令信息，所述第三指令信息用于取消对所述现金交易的跟踪监控。

优选的，所述判断所述现金交易是否存在购汇、大额非正常消费、金融行为中的一种或多种之后，还包括：如果所述现金交易不存在购汇、大额非正常消费、金融行为中的任意一种，确定所述现金交易为合法交易，获得第四指令信息，所述第四指令信息用于取消对所述现金交易的跟踪监控。