[发明专利]一种针对外汇交易商金融监管牌照的鉴定方法

说明书

本发明公开了一种针对外汇交易商金融监管牌照的鉴定方法。内容包括S1：在需要鉴定的外汇交易商官方网站上寻找该交易商声称的监管机构及牌照对应的监管号并进行证据固定；S2：将监管号输入相应监管机构的官方查询入口，获取该监管号对应的牌照信息，并进行证据固定；S3：根据牌照信息进行分层次鉴定，鉴定方法由此分为可靠鉴定和存疑鉴定；S4：若上述步骤均无法鉴定该交易商与牌照的归属关系为真实，则该交易商非法套用该牌照，归属关系虚假。本发明方法可以大大降低金融监管牌照鉴定的误判率，同时，对于疑难牌照的鉴定使用了多种创新性的手段，通过严谨的逻辑推理和事实判断，弥补了传统鉴定方法“一刀切”将疑难牌照全部判定为套牌的缺点。

技术领域

本发明涉及计算机互联网及数据信息处理领域，尤其是一种基于网络信息处理的针对外汇交易商金融监管牌照的鉴定方法。

背景技术

外汇是伴随着国际贸易而产生的，外汇交易是国际间结算债权债务关系的工具。外汇交易不仅是国际贸易的一种工具，而且已经成为国际上最重要的金融商品。外汇交易的种类也随着外汇交易的性质变化而日趋多样化。如今，外汇市场已经成为全球最大、最具有流动性的市场，截止2016年，全球外汇市场总价值为1.93万亿美元，约为全球GDP的2.5倍。在种类繁多的外汇交易中，场外外汇保证金交易最受个人投资者青睐。由于外汇保证金交易是场外交易，如果提供服务的外汇交易商无法受到有效监管，个人投资者将遭受平台跑路、资金损失等严重后果。因此，国际上有多个金融监管机构在相应范围内监管外汇交易商，例如英国金融市场行为监管局(FCA)，美国全国期货协会(NFA)等；国际上也设立了相应的金融监管框架，例如欧盟提出的金融工具市场指令(MiFID)等。受到监管的外汇交易商会获颁该监管机构的牌照，需在监管下从事相应范围的金融活动。金融监管牌照的颁发在一定程度上维护了外汇交易的秩序，保护了个人投资者的财产安全。然而，由于各国监管机构的差异和习惯，一些国家监管牌照的部分信息的缺失给一部分非法交易商带来了可乘之机。因此，对金融监管牌照和交易商之间归属关系的鉴定成为了外汇交易风控领域的重中之重。

在我国，外汇交易的第三方鉴定机构较少，技术积累不多。传统的第三方鉴定机构对于外汇交易商是否真正持有金融监管牌照的鉴定方法是将监管机构网站上或监管牌照扫描件上公布的交易商名称及网址和交易商自身信息进行比对。此种方法比较简单机械，如果遇到某监管机构未公布持牌交易商网址的情况，该交易商可能直接被鉴定为套牌(非法套取其他交易商的牌照)或无法鉴别。更进一步的，由于该监管机构下的所有牌照均未公布网址，其所有牌照对应的交易商都会被鉴定为非法套取牌照，这明显是不符合事实的，因此该方法可靠性低，误判率高。另外，如果根据交易商自行提供的监管牌照扫描件进行鉴定，可能会面临交易商恶意修改图片的问题，丧失鉴定的权威性。

发明内容

鉴于上述现有金融监管牌照鉴定方法的不可靠、不合理。本发明提供了一种高效可靠、多层次多角度综合鉴定金融监管牌照的方法。

为达到上述目的，本发明所采用的技术方案是：

一种针对外汇交易商金融监管牌照的鉴定方法，包括如下步骤：

S1：在需要鉴定的外汇交易商官方网站上寻找该交易商声称的监管机构及牌照对应的监管号并进行证据固定，具体方法有截图及网页公证等。截图必须包含完整页面及浏览器地址栏，网页公证方必须具有合法资质；

S2：将监管号输入相应监管机构的官方查询入口，获取该监管号对应的牌照信息，并进行证据固定，具体方法有截图及网页公证等。截图必须包含完整页面及浏览器地址栏，网页公证方必须具有合法资质；

S3：根据牌照信息进行分层次鉴定，鉴定方法由此分为可靠鉴定和存疑鉴定；

S4：若上述步骤均无法鉴定该交易商与牌照的归属关系为真实，则该交易商非法套用该牌照，归属关系虚假；

所述步骤S3中的分层次鉴定具体流程包括：