[发明专利]一种客户尽职调查案例分配方法及装置

说明书

本发明提供了一种客户尽职调查案例分配方法及装置，其种，方法包括：根据客户的风险等级对客户的待处理尽职调查案例赋权重；判断客户是否同时存在待处理尽职调查案例及已处理尽职调查案例，若判断结果为是，则根据客户已处理尽职调查案例的经办人员设定客户待处理尽职调查案例的经办人员；根据待处理尽职调查案例的权重及设定的经办人员分配待处理尽职调查案例。本发明能够减少人工干预，使客户尽职调查案例得到及时分配，提高客户尽职调查案例的处理效率，缩短客户尽职调查案例从生成到关闭的整个工作流。

技术领域

本发明涉及银行客户尽职调查案例分配领域，尤其涉及一种客户尽职调查案例分配方法及装置。

背景技术

为了满足外部监管或内部控制的需要，银行业合规类系统无时无刻不在对其客户信息进行扫描，若客户在重大方面存在可疑情况，将生成客户的尽职调查案例，以便经办人员据此实施调查程序。现有技术中，是采用手工分配方式来分配客户的尽职调查案例的，该种分配方式存在如下缺陷：依赖于合规部经理主动获取本机构待处理的尽职调查案例清单，并以一种偏主观的方式将案例分配到人，有可能出现分工不合理的现象，进而使得案例从生成到关闭的整个工作流变长，案例处理的及时性受到挑战。上述不合理性主要包括：由于信息不对称造成某些工作负荷本就较重的合规人员被分配了较多的案例；由于信息的缺乏导致本该优先分配和处理的案例没有得到及时的分配和处理；合规人员A最近年份对客户C开展过尽职调查，客户C因为满足其它尽职调查案例筛选模型的命中条件而再次生成了尽职调查案例，该案例却被分配给了不了解该客户的合规人员B，增加了调查成本。

发明内容

本发明提供一种客户尽职调查案例分配方法及装置，用于解决现有的客户尽职调查案例分配方法存在客户尽职调查案例不能得到及时处理，且处理速度慢的缺陷。

为了解决上述技术问题，本发明的第一方面提供一种客户尽职调查案例分配方法，包括：

根据客户的风险等级对客户的待处理尽职调查案例赋权重；

判断客户是否同时存在待处理尽职调查案例及已处理尽职调查案例，若判断结果为是，则根据客户已处理尽职调查案例的经办人员设定客户待处理尽职调查案例的经办人员；

根据待处理尽职调查案例的权重及设定的经办人员分配待处理尽职调查案例。

进一步实施例中，根据待处理尽职调查案例的权重及设定的经办人员分配待处理尽职调查案例的过程包括：

按待处理尽职调查案例权重从大到小的顺序排序待处理尽职调查案例；

按排序顺序依次判断待处理尽职调查案例是否有设定的经办人员，若有，则将待处理尽职调查案例分配给设定的经办人员，对于没有设定经办人员的待处理尽职调查案例，均匀的分配给经办人员。

进一步实施例中，客户尽职调查案例分配方法还包括：确定经办人员应分配的案例数量；

根据待处理尽职调查案例的权重及设定的经办人员分配待处理尽职调查案例进一步为：根据待处理尽职调查案例的权重、设定的经办人员及经办人员应分配的案例数量分配待处理尽职调查案例。

进一步实施例中，根据案例处理速度影响因子及各尽职调查案例筛选模型生成的各类客户待处理尽职调查案例总数确定经办人员应分配的案例数量，其中，案例处理速度响应因子包括：尽职调查案例筛选模型复杂度、案例复杂度及经办人员工作负荷系数。

进一步实施例中，根据待处理尽职调查案例的权重、设定的经办人员及经办人员应分配的案例数量分配待处理尽职调查案例的过程包括：

按待处理尽职调查案例权重从大到小的顺序排序待处理尽职调查案例；

按排序顺序依次判断待处理尽职调查案例是否有设定的经办人员，若有，则将待处理尽职调查案例分配给设定的经办人员，若无，则根据经办人员应分配的案例数量将待处理尽职调查案例分配给相应经办人员。