[发明专利]一种转账中的风控方法、装置及设备

说明书

公开了一种转账中的风控方法、装置及设备。通过本说明书实施例中所提供的方案，针对转账场景中的主被动方双方关系及相同类型的参数，通过交叉传递同一用户的对应参数分别作为累计计算对象，实现在不增加计算量及计算资源的情况下，提高转账场景中的风险识别能力。

技术领域

本说明书实施例涉及信息技术领域，尤其涉及一种转账中的风控方法、装置及设备。

背景技术

在某些信用卡发展成熟的地区(例如香港)，信用卡套现属于合法行为，用户通过电子钱包用信用卡转账的方式来实现套现是普遍存在的合法行为，由于信用卡可以透支，由此也给与了黑产份子直接变现的渠道。例如，黑灰产份子需要利用有限的账号交叉反复进行转账交易对信用卡进行变现。

基于此，需要一种针对信用卡转账套现的风控方案。

发明内容

本申请实施例的目的是提供一种针对信用卡转账套现中的风控方法。

为解决上述技术问题，本申请实施例是这样实现的：

一种转账中的风控方法，包括：

接收转账请求，其中，所述转账请求中包含用户标识；

获取用户标识的第一参数的值；

根据所述第一参数获取用户标识的第二参数的值，其中，所述第一参数和第二参数的参数类型相同或者存在对应关系；

根据所述第一参数的值和第二参数的值评估所述转账请求的风险程度。

对应的，本说明书实施例还提供一种业务风险防控装置，包括：

一种转账中的风控装置，包括：

接收模块，接收转账请求，其中，所述转账请求中包含用户标识；

第一参数获取模块，获取用户标识的第一参数的值；

第二参数获取模块，根据所述第一参数获取用户标识的第二参数的值，其中，所述第一参数和第二参数的参数类型相同或者存在对应关系；

风险评估模块，根据所述第一参数的值和第二参数的值评估所述转账请求的风险程度。

通过本说明书实施例中所提供的方案，针对转账场景中的主被动方双方关系及相同类型的参数，通过交叉传递同一用户的对应参数分别作为累计计算对象，实现在不增加计算量及计算资源的情况下，提高转账场景中的风险识别能力。

应当理解的是，以上的一般描述和后文的细节描述仅是示例性和解释性的，并不能限制本说明书实施例。

此外，本说明书实施例中的任一实施例并不需要达到上述的全部效果。

附图说明

为了更清楚地说明本说明书实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本说明书实施例中记载的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1是本说明书实施例提供的一种转账中的风控方法的流程示意图；

图2为本说明书实施例所提供的一种风险评估模式的示意图；

图3为本说明书实施例所提供的一种转账场景的示意图；

图4是本说明书实施例提供的一种转账中的风控装置的结构示意图；

图5是用于配置本说明书实施例方法的一种设备的结构示意图。

具体实施方式