[发明专利]基于财务条件的简易选股的装置与方法

说明书

本发明公开了一种基于财务条件的简易选股的装置与方法。该方法包含：与一服务器建立连接；下载一第一被选取公司各自的一财务报表；依据该第一被选取公司的该财务报表产生一财务报表视图；接收一选取财务数值指令以取得一第一被选取财务数值所对应的一第一财务项目；接收一条件产生指令将该第一财务项目与该第一被选取财务数值产生成为一第一财务条件；以及，传送该第一财务条件至一数据筛选模块以进行筛选。通过本发明，实现了“所见即所得”的方法让用户挑选财务面条件，用户不需知道“季毛利率大于40%”的意义，也可轻松完成定制化筛选条件，而非以固定的条件模式进行选股筛选。

技术领域

本发明涉及投资股票选股的技术领域，特别是关于一种基于财务条件的简易选股的装置与方法。

背景技术

股票投资者面对上千档的股票常会有选股的困扰，对新手而言更不知应从何处开始着手，易迷失于基本面、技术面和筹码面的选择策略中而不知所措。对于较担心风险而想要稳定赚股息的长线投资人来说，先挑好体质的股票，确定公司的财务、营运状况是稳定的，是最好的选股方向，也就是以基本面来研究一间公司的内在价值是必要的功课。此即所谓的基本面分析，也就是检验一家公司的财务报表，并根据财务分析的结果挑选出投资标的。因为财务报表可以将一间公司的营运状况以客观的数字完整呈现，所以，通过检视财务报表可以判断一间公司是否值得投资。然而，对投资新手来说，要从财务报表看懂一间公司的获利能力、偿债能力及经营能力是相当困难的事，尤其许多新手并不了解那些财务数字背后所代表的意义，更遑论要从数百档甚至上千只股票中以特定的财务条件筛选出最佳投资标的。

目前，基于财务条件进行选股的技术均未能考虑用户(即投资者)若不懂财务报表时要如何以简易的方式选择筛选条件，其大多都是着重在数据比对/筛选的流程。例如，现有技术一，中国台湾专利公开号201301187，公开了一种“一种最佳财报分析暨选股的信息系统及方法”，包含下列步骤：借由一选股主网站用以取得投资者的会员注册数据，并在完成验证会员身份后，提供用以设定各类相关信息的接收时距，以利该股票评选子系统能接收所需企业个股的财务报表数据，并能依据评估的标准值自动筛选出同产业符合标准值或最佳表现的企业个股，并可产生一专家所提供的投资建议信息，以传送至客户端设备，以作为投资者进行选股决策时的参考。现有技术一的目的是基于财务面的投资选股方法，其重心是着眼在“数据比对/筛选阶段”的技术。

现有技术二，中国台湾专利公开号201222455，公开了一种“标杆投资选股方法、计算机程序产品及计算机可读取记录媒体”，包含下列步骤：A、根据一股市价格数据库，运算一包括一最近时间的历史时间区间内所有第一时间区间的所有个股的历史报酬数据、大盘历史报酬数据，以及各产业分类的历史报酬数据；B、根据该历史时间区间内，所有第一时间区间的个股所属产业的历史报酬是否大于大盘历史报酬、个股的历史报酬是否大于个股所属产业的历史报酬，以及个股的历史报酬是否大于大盘的历史报酬，将所有个股于所有第一时间区间进行分组，以产生所有个股于所有第一时间区间的所属组别；以及C、根据一特定个股在一包括该最近时间区间的第二时间区间内的所属组别的特定分群模式，运算该历史时间区间内出现相同特定分群模式且其后一个第一时间区间为上涨的上涨机率与上涨平均报酬，该历史时间区间内出现相同特定分群模式且其后一个第一时间区间为下跌的下跌机率与下跌平均报酬，该历史时间区间内出现相同特定分群模式且其后一个第一时间区间为平盘的平盘机率，其中该上涨机率、下跌机率以及平盘机率的和为1，且该上涨机率及下跌机率供该投资者用以决定是否买卖该特定个股。现有技术二的目的是基于个股、产业及大盘三者信息的投资选股方法，其重心也是着眼在“数据比对/筛选阶段”的技术。

换言之，现有技术一与二的技术目的虽然均在于解决“投资选股”的问题，然而，并非关于解决“如何让用户简易地设定财务面条件以进行筛选的问题”。现有技术一与二的投资选股方法不需用户介入初期的筛选条件设定，也就是说，现有技术一与二以固定的条件模式自动进行数据比对/筛选而不容用户置喙。当同一个固定的条件模式帮一万个用户自动选股时，这一万个筛选结果极有可能是同一个股，也就是说，所有的目光会集中在股市第一名的股票，致使第一名的股价推升至更高，而不容易有合理的进场价位让投资者有机会取得。