[发明专利]一种POS机套现识别方法、系统、设备及存储介质

权利要求书

1.一种POS机套现识别方法，其特征在于，包括步骤：

获取POS机商户的交易信息，确定套现商户；

获取所述套现商户的交易信息，分析所述套现商户的周期性套现规律，确定周期性套现卡；

获取所述周期性套现卡的交易明细，分析挖掘出新增可疑套现商户。

2.根据权利要求1所述的一种POS机套现识别方法，其特征在于，在所述的获取所述周期性套现卡的交易明细，分析挖掘出新增可疑套现商户之后包括步骤：

获取所述新增可疑套现商户的交易信息，确定新增可疑套现卡。

3.根据权利要求1所述的一种POS机套现识别方法，其特征在于，在所述的获取所述周期性套现卡的交易明细，分析挖掘出新增可疑套现商户之后还包括步骤：

获取所述套现商户的登记信息；

根据所述商户的登记信息，设定可疑POS机要素归集原则，确定套现团伙，所述可疑POS机要素归集原则包括多个商户为同一法人、多个商户绑定同一结算卡、多个商户绑定同一电话、不同商户在一定时间内刷同一张卡、POS机结算地理位置信息相同。

4.根据权利要求3所述的一种POS机套现识别方法，其特征在于，在所述的获取所述套现商户的登记信息还包括步骤：

获取结算账户的交易明细和周期性套现卡的开户信息；

将所述套现商户的交易信息、套现商户的登记信息、结算账户的交易明细、周期性套现卡的开户信息进行关联比对分析，确定套现商户与周期性套现卡的刷卡人之间的资金回路。

5.根据权利要求1所述的一种POS机套现识别方法，其特征在于，所述的获取POS机商户的交易信息，确定套现商户包括步骤：

获取POS机商户的交易信息，判断贷记卡、准贷记卡的交易占比率值是否大于交易占比率阈值；

当贷记卡、准贷记卡的交易占比率值大于交易占比率阈值时，判断贷记卡、准贷记卡的单笔交易金额大于交易金额阈值的交易数占比率值是否大于交易数占比率阈值；

当所述贷记卡、准贷记卡的单笔交易金额大于交易金额阈值的交易数占比率值大于交易数占比率阈值时，确定为套现商户。

6.根据权利要求1所述的一种POS机套现识别方法，其特征在于，所述的获取所述套现商户的交易信息，分析所述套现商户的周期性套现规律，确定周期性套现卡包括步骤：

获取所述套现商户的交易信息，判断交易金额为固定金额或固定金额整数倍的交易数是否大于交易数阈值；

当交易金额为固定金额或固定金额整数倍的交易数大于交易数阈值时，判断贷记卡、准贷记卡在同一套现商户的交易月份数在该套现商户总交易月份数的交易月份数占比值是否大于交易月份数占比值阈值；

当贷记卡、准贷记卡在同一套现商户的交易月份数在该套现商户总交易月份数的交易月份数占比值大于交易月份数占比值阈值时，确定为周期性套现卡。

7.根据权利要求1所述的一种POS机套现识别方法，其特征在于，所述的获取所述周期性套现卡的交易明细，分析挖掘出新增可疑套现商户包括步骤：

获取所述周期性套现卡的交易明细，提取商户名称中的关键词，比对商户名称中的关键词与关键词库中的关键词是否相符；

当商户名称中的关键词与关键词库中的关键词相符时，判断该商户的交易金额是否大于交易金额阈值；

当该商户的交易金额大于交易金额阈值时，判断周期性套现卡的断点月份是否在其他商户刷卡，且刷卡金额是否大于刷卡金额阈值；

当周期性套现卡的断点月份在其他商户刷卡，且刷卡金额大于刷卡金额阈值时，确定该商户为新增可疑套现商户。