[发明专利]全球资产分配及资产管理服务系统

说明书

本发明的实施例的服务提供装置的资产分配服务提供方法包括以下步骤：基于通过用户终端输入的用户输入信息而获取用户分析信息；确定与所述用户分析信息对应的资产设定信息；将所述资产设定信息适用于基于提前存储的模式信息的资产分配引擎，而生成初期投资组合信息；将所述初期投资组合信息提供至所述用户终端，从所述用户终端获取与所述初期投资组合信息对应的用户匹配信息；及将利用基于所述用户匹配信息而确定的用户定制资产分配模式的实时演示信息提供至用户终端。

技术领域

本发明涉及服务提供方法及其装置。更具体地，本发明涉及一种全球资产分配及资产管理服务系统。

背景技术

在金融公司签订金融资产运用的代理合同的顾客在追求高收益的同时，期待稳定性，因而，金融公司从多个签约者募集投资资金而运用，努力保证签约者的投资资金的本金，并提供追求与投资资金的本金对应的收益的各种产品。

作为用于有效分配该产品的方法，广泛运用投资组合选择理论。根据用于有效的资产投资的战略的一个即投资组合选择理论，为了资产投资而在预期收益相同的情况下，选择风险小的资产有形群的产品组合，在风险相同的情况下，组合预期收益更大的资产有形群的产品。

该投资组合建立也存在投资者个人进行的情况，但一般地，通过营业网点职员等而获得专业咨询并推荐选择。但该专业咨询时间消耗多且难以确保信任度，近来，实情是提供一种智能投顾等自动化的投资组合建立工具。

但当前的自动化的投资组合建立工具存在如下问题，最合适地为仅确定用于向顾客推荐的最初的投资组合模式，且非常难以变更已经确定的投资组合模式。

即，智能投顾等当前的投资组合工具存在如下问题，通过调查问卷分析顾客的倾向等，通过此进行评估分析而自动提出最佳的投资组合模式，但在确定最初投资组合模式，并联动顾客的账户信息的情况下，仅执行与所选择的模式对应的持续的资产分配及周期投资组合平衡程度，而无法向顾客或投资者提供模式相对应的实时变更或干预权限。

而，当前的投资组合工具在顾客要求进行模式本身的变更或干预或与其相对应的演示的情况下，通过账户信息联动解除及重新加入及再次分析而再次选择新的投资组合模式，显示无法与顾客的必要性或需求匹配而实时处理的结构限制。即，当前的智能投顾等自动化系统在一次选择投资组合模式之后，仅提供其他投资组合模式的变更演示或无法进行再建模式的程序。

由此，实情为当前的资产分配解决方案系统仅提供所有营业点和专业人员主导的单向性程序，而首次加入之后的顾客、投资者等个人用户的实时变更及干预反而被切断。

并且，该投资组合模式基础的运用战略因该模式的单向性及变更的困难，而按销售公司仅为3～4个，最终，所有的营业力量仅集中至少数的高额资产家。

因该产品销售及营业结构的限制，而限制多个小额用户进行各种个人化的智能投顾基础投资组合的流通路径。

即，在受托销售投资组合商品群的资产管理产品销售公司中，因少数的高额资产家的投资组合经营在费用及效率面优先，完全无法运用智能投顾及投资组合演示工具的特性及优点。

发明内容

技术问题

本发明是为了解决如上所述问题而研发，本发明的目的在于提供一种全球资产分配服务提供方法及其装置，处理与用户主导的变更设定相应的匹配推荐投资组合演示和实时再适用，由此，解决上述当前系统的单向性及非实时性，并提高顾客及投资者的用户便利性。

并且，本发明的目的在于提供一种服务提供终端设备及其运行方法，任何人容易将如各种金融产品、投资资产、P2P基金、加密货币等，通过收益率表现的可投资对象，构成为根据投资组合演示生成的以投资组合项目为基础的投资商品，而提供对其进行共享及销售的资产管理服务网络及其系统，并脱离仅以少数的高额投资者为对象的限制性且划一的销售方式，多数用户能够构成分别与本人匹配的匹配型最佳资产分配投资组合模式而投资。