[发明专利]一种二级法人资金业务管理系统

权利要求书

1.一种二级法人资金业务管理系统，其特征在于：包括一资金管理模块、一财管模块、一核心模块、一二代支付模块、一核心批量模块、一新柜面模块、一短信模块、一移动金融模块、一交易模块、一数据模块以及一数据仓库模块；

所述资金管理模块通过ESB分别与核心模块、二代支付模块、核心批量模块、新柜面模块、短信模块以及移动金融模块连接；所述交易模块、数据模块以及数据仓库模块均与资金管理模块连接；所述财管模块与核心模块连接；

所述资金管理模块用于对资金业务进行管理；所述财管模块用于账务查询以及账户管理；所述核心模块用于记账；所述二代支付模块用于发出大额支付指令；所述核心批量模块用于批量记账；所述新柜面模块用于交易申请推送；所述短信模块用于发送资金系统短信；所述移动金融模块用于移动审批资金业务；所述交易模块用于资金业务线上交易处理；所述数据模块用于获取债券以及利息信息；所述数据仓库模块用于存储流水交易明细；

所述资金管理模块设有一流程管理单元、一业务风险管理单元以及一二级法人资金管理单元；

所述流程管理单元，用于对交易流程进行管理；

所述业务风险管理单元设有一信用风险管理子单元、流动性风险管理子单元、操作风险管理子单元以及风险指标配置子单元；

所述二级法人资金管理单元，用于一级法人银行查询二级法人银行的业务情况，并归集二级法人银行的闲置资金进行统一管理；

所述流程管理单元具体包括：

准入管理子单元，用于中台对交易对手进行交易额度以及风险指标的准入管理；

交易申请子单元，用于通过前台交易员发起交易申请；

前台复核子单元，用于前台交易员对交易申请进行复核，若复核通过，则进入审批子单元；若复核不通过，则退回交易申请；

审批子单元，用于部门负责人对交易申请进行审批，若审批通过，则进入后台复核子单元；若审批不通过，则退回交易申请；

后台复核子单元，用于后台人员对交易申请进行双人复核，若复核通过，则进入清算子单元；若复核不通过，则退回交易申请；

清算子单元，用于判断交易申请是否属于清算划款，若是，则通过所述二代支付模块或者通存通兑进行清算交易，并结束流程；若否，则通过所述核心模块进行自动记账，并结束流程；

所述信用风险管理子单元，用于依据信用对象的经营情况、偿债能力以及担保情况设置授信额度，并对信用对象的授信额度进行校验；

所述流动性风险管理子单元，用于依据期初资金、当日现金流增加量以及当日现金流减少量计算当日可用头寸，进而依据当日可用头寸进行资金的流动性管理：

当日可用头寸＝期初资金+当日现金流增加量-当日现金流减少量；

所述操作风险管理子单元，用于对交易的各操作进行双人复核，按业务类别分别设置不同交易员的交易额度，对错误操作进行当日抹账；

所述风险指标配置子单元，用于配置仅一级法人银行可以进行维护的一级指标以及一级法人银行和二级法人银行都可以进行维护的二级指标；所述一级指标以及二级指标均包括集中度管理维度、评级管理维度以及交易价格管理维度；

所述集中度管理维度用于设置投资标的的投资比例；所述评级管理维度用于对投资标的以及发行人主体的评级进行管理；所述交易价格管理维度用于控制投资标的的买入和卖出价格。