[发明专利]交易行为的监控预警方法、装置、存储介质和智能设备

权利要求书

1.一种交易行为的监控预警方法，其特征在于，包括：

获取监控对象的特征信息与待交易对象的特征信息，包括：获取监控预警请求，所述监控预警请求由所述监控对象自己主动发送或者由监管机构发送，或者，在监控过程中监测到所述监控对象的指定行为时自动触发所述监控预警请求，若所述监控预警请求由所述监控对象自己主动发送或自动触发，所述监控预警请求携带所述监控对象的特征信息与待交易对象的特征信息，若所述监控预警请求由所述监管机构发送，所述监控预警请求携带监控对象的特征信息，基于所述监控对象的特征信息，再获取待交易对象的特征信息；

根据所述监控对象的特征信息，获取所述监控对象的关联图谱模型，所述关联图谱模型是指用于所述监控对象的关联验证的图谱模型；所述根据所述监控对象的特征信息，获取所述监控对象的关联图谱模型的步骤，包括：

根据所述监控对象的特征信息，在信息存储数据库中查找所述特征信息对应的已知关联信息；

对指定信息平台进行信息监控，获取所述指定信息平台上发布的文本信息；

根据所述已知关联信息和所述文本信息，构建所述监控对象的关联图谱模型，包括：将获取的文本信息进行清洗，得到清洗后的文本信息；根据预定义的实体类别名，从清洗后的文本信息中抽取与所述预定义的实体类别名对应的文本信息，得到有效文本信息；根据已知关联信息和所述有效文本信息，构建所述监控对象的关联图谱模型；

根据所述待交易对象的特征信息与所述关联图谱模型，对所述待交易对象进行关联验证；所述关联图谱模型中包括所述监控对象关联的企业用户或个人用户的关联信息，还包括判断关联关系的逻辑，将所述待交易对象的特征信息输入至所述关联图谱模型，验证所述待交易对象与所述监控对象是否存在关联关系；

根据所述关联验证的结果，对所述监控对象与所述待交易对象的交易行为进行监控预警，包括：

若所述监控对象与所述待交易对象存在关联关系，则获取所述待交易对象与所述监控对象的关联特征信息；

根据所述关联特征信息与预设预警模型，对所述监控对象与所述待交易对象的交易行为进行监控预警，包括：在预设关联交易案例库中查找与所述关联特征信息对应的历史关联交易案例及其交易风险等级；基于所述历史关联交易案例的交易风险等级，确定所述监控对象与所述待交易对象的风险预警值；根据所述风险预警值，生成所述监控对象与所述待交易对象的交易行为的风险预警提示信息；

若所述监控对象与所述待交易对象不存在关联关系，则根据所述待交易对象的特征信息，确定所述待交易对象是否为黑名单用户；若所述待交易对象为黑名单用户，则发送所述监控对象与所述待交易对象的交易行为存在风险的预警提示信息。