[发明专利]一种基于客户消费信息的金融顾问系统的工作方法

说明书

本发明涉及一种基于客户消费信息的金融顾问系统的工作方法，包括以下步骤：获取客户基本信息；获取客户信息的收集许可权；搜索客户购买信息；获取客户购买的商品信息；对每个商品对应的一个计量单位的商品进行附加价值的估计；根据商品的价格对商品进行单位价格购买的商品数额的计算；根据单位价格购买的商品数额推算单位价格购买的价值；获取购买商品的数量以及商品对应的单位价格购买的价值；获取特定的单位价格购买的价值对应的商品；获取特定的单位价格购买的价值对应的商品对应的购买数量；筛选相对应的商品作为样本；根据单位价格购买的价值对样本进行一次排序；根据单位价格购买的商品数额对样本进行二次排序；推测当前最佳投资方式。

技术领域

本发明涉及金融领域，尤其涉及一种基于客户消费信息的金融顾问系统的工作方法。

背景技术

在二十世纪八十年代期间，一个显著趋势出现在退休储蓄中。 传统定义的收益计划资产开始向401(k)之类的雇员指向的定义分担 计划移动。随着该趋势的继续，许多个人投资者将最终成为负责管 理其自己的退休投资。然而，许多人不完全具备做出通知的投资决 定。而且，对个人适用的投资选择的数量和多样性正在迅速增加， 由此使今天以后的投资决定更复杂。

现如今，人们往往会有自己的投资理念，根据投资理念，投资者往往会选择自己更加了解的投资类别进行投资，而一些金融机构往往只能根据自己的理解进行推荐，时常无法说服客户。

发明内容

发明目的：

针对一些金融机构往往只能根据自己的理解进行推荐，时常无法说服客户的问题，本发明提供一种基于客户消费信息的金融顾问系统的工作方法。

技术方案：

一种基于客户消费信息的金融顾问系统的工作方法，用于根据客户消费状况进行金融理财推荐，包括以下步骤：

S01：获取客户基本信息；

S02：获取客户信息的收集许可权；

S03：在得到客户许可后，根据物联网以及互联网搜索客户购买信息；

S04：根据搜索得到的客户购买信息获取客户购买的商品信息；

S05：对每个商品对应的一个计量单位的商品进行附加价值的估计；

S06：根据商品的价格对商品进行单位价格购买的商品数额的计算；

S07：根据单位价格购买的商品数额推算单位价格购买的价值；

S08：获取购买商品的数量以及商品对应的单位价格购买的价值；

S09：获取特定的单位价格购买的价值对应的商品；

S10：获取特定的单位价格购买的价值对应的商品对应的购买数量；

S11：根据购买数量筛选相对应的商品作为样本；

S12：根据单位价格购买的价值对样本进行一次排序；

S13：根据单位价格购买的商品数额对样本进行二次排序；

S14：根据一次排序以及二次排序结果推测当前最佳投资方式。

作为本发明的一种优选方式，对于步骤S04，还包括以下步骤：

A04：获取购买信息中的购买次数；

B04：筛选购买次数在指定次数区间内的商品；

C04：获取购买信息中的购买数量；

D04：在筛选得到的购买次数在指定次数区间内的商品中筛选购买数量在指定数量区间内的商品；

进而进入步骤S05。