[发明专利]一种业务控制方法及装置

说明书

本申请公开了一种业务控制方法及装置，接收用户输入的业务信息，依据黑名单，对个人信息进行验证。根据验证结果和目标客户名单，对客户进行身份标识。根据预设对应关系，使用与身份标识和业务类型对应的换算因子，对业务量进行换算，得到换算结果。依据换算结果，判断业务是否满足预设要求。若业务满足预设要求，则执行业务，并向用户发送业务成功执行提示。若业务不满足预设要求，则向用户发送业务禁止执行提示。可见，依据黑名单和目标客户名单，对客户进行身份标识，从而帮助用户了解客户的身份，并依据换算结果，判断客户所办理的业务是否满足预设要求，不同的判断结果下，向用户发出不同的提示，从而辅助用户监管业务的执行流程。

技术领域

本申请涉及金融服务领域，尤其涉及一种业务控制方法及装置。

背景技术

个人外汇业务是银行市场竞争力占据主导有时的业务，是服务和拓展跨境客户群体的基础业务，同时也面临严格的外汇监管要求。针对国家外汇管理局提供的关注名单中的客户，柜面渠道需要限制办理相应的外汇业务。此外，个人单位时间(例如每年)内的外汇交易的额度不能超过国家规定。

目前，在当前银行的柜面渠道的外汇业务执行过程中，银行外汇柜面的柜员为客户提供外汇业务服务时，无法实时监管客户的外汇交易是否符合国家规定。

发明内容

本申请提供了一种业务控制方法及装置，目的在于辅助银行柜员监管外汇业务的执行流程。

为了实现上述目的，本申请提供了以下技术方案：

一种业务控制方法，包括：

接收用户输入的业务信息，所述业务信息包括客户的个人信息、以及所述客户办理业务的业务类型和业务量；

依据预先加载的黑名单，对所述个人信息进行验证；

根据所述个人信息的验证结果、以及预设的目标客户名单，对所述客户进行身份标识，所述预设目标客户名单包括目标客户的个人信息；

根据预设对应关系，使用与所述身份标识、以及所述业务类型对应的换算因子，对所述业务量进行换算，得到换算结果，所述预设对应关系包括对应的所述身份标识、所述业务类型和所述换算因子；

依据所述换算结果，判断业务是否满足预设要求；

在所述业务满足所述预设要求的情况下，执行所述业务，并向所述用户发送业务成功执行提示；在所述业务不满足所述预设要求的情况下，向所述用户发送业务禁止执行提示。

可选的，所述依据预先加载的黑名单，对所述个人信息进行验证，包括：

判断所述个人信息是否命中所述黑名单；

在所述个人信息命中所述黑名单的情况下，所述个人信息的验证结果为失败；

在所述个人信息未命中所述黑名单的情况下，所述个人信息的验证结果为成功。

可选的，所述根据所述个人信息的验证结果、以及预设的目标客户名单，对所述客户进行身份标识，包括：

在所述个人信息的验证结果为失败的情况下，所述客户的身份标识为黑名单客户；

在所述个人信息的所述验证结果为成功，且预设的目标客户名单中包含所述个人信息的情况下，所述客户的所述身份标识为目标客户；

在所述个人信息的所述验证结果为成功，且所述目标客户名单中不包含所述个人信息的情况下，所述客户的所述身份标识为正常客户。

可选的，所述根据预设对应关系，使用与所述身份标识、以及所述业务类型对应的换算因子，对所述业务量进行换算，得到换算结果，包括：