[发明专利]一种数据处理方法及数据处理系统

说明书

本申请公开了一种数据处理方法及数据处理系统。银行的第一服务器通过获得第三方支付机构的待筛查名单；在待筛查名单中的用户通过第三方支付机构开展交易之前，以标记名单对待筛查名单进行预筛查；将筛查结果反馈给第三方支付机构。从而第三方支付机构可在筛查结果的命中名单涉及的用户开展交易之前，拦截这些用户，防止其通过第三方支付机构提供的交易服务开展交易。可见，本申请实施例提供的技术方案可以提升反洗钱工程的数据处理效率，通过交易之前的名单预筛查，避免对交易数据的处理速度造成影响。

技术领域

本申请涉及数据处理技术领域，特别是涉及一种数据处理方法及数据处理系统。

背景技术

洗钱是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。

第三方支付机构是具备一定实力和信誉保障的独立机构，其采用与网联对接而促成交易双方进行交易的网络支付模式，例如支付宝、财付通等。第三方支付机构在通过银行进行集中跨境购付汇交易时，根据法规要求，需对交易明细的个人用户进行反洗钱名单筛查。

但是，当交易明细笔数非常大时，反洗钱筛查耗费的时间会比较长。如果筛查命中后，还需要人工甄别。人工甄别是由人工进一步判断是否误中，如果前面筛查无误则拦截，如果前面筛查有误则放行。人工甄别后会将最终结果返回给第三方支付机构。第三方支付机构需要对命中的明细进行剔除后再重发。如此，筛查操作会中断交易，导致整个交易的处理时间较长。

目前，某些跨境汇款交易对时效性的要求较高。但是结合上文描述，现有的反洗钱工程的数据处理方法影响交易数据的及时处理。

发明内容

基于上述问题，本申请提供了一种数据处理方法及数据处理系统，以提升反洗钱工程的数据处理效率，避免对交易数据的处理速度造成影响。

本申请实施例公开了如下技术方案：

第一方面，本申请提供一种数据处理方法，应用于银行的第一服务器，所述方法包括：

所述第一服务器获得第三方支付机构的待筛查名单；

在所述待筛查名单中的用户通过所述第三方支付机构开展交易之前，所述第一服务器利用标记名单对所述待筛查名单进行预筛查，得到对所述待筛查名单的筛查结果；所述标记名单为待拦截交易的用户的名单；所述筛查结果包括命中名单；

所述第一服务器向所述第三方支付机构反馈所述筛查结果。

可选地，第一服务器获得第三方支付机构的待筛查名单，具体包括：

所述第一服务器获得所述第三方支付机构的明细文件；

所述第一服务器对所述明细文件解析，获得所述待筛查名单。

可选地，方法还包括：

所述第一服务器接收所述第三方支付机构的预筛查联机请求，所述预筛查联机请求携带文件名；

所述第一服务器获得所述第三方支付机构的明细文件，具体包括：

所述第一服务器利用所述文件名下载所述明细文件。

可选地，所述预筛查联机请求和所述明细文件分别预先被所述第三方支付机构加签；

在所述第一服务器接收所述第三方支付机构的预筛查联机请求之后，所述方法还包括：

所述第一服务器对所述预筛查联机请求进行验签；

在所述第一服务器利用所述文件名下载所述明细文件后，所述方法还包括：