[发明专利]金融资源的处理方法、装置、设备以及系统

说明书

本申请提供一种金融资源的处理方法、装置、设备以及系统，对于集团性企业，集团的设备获取各个下属单位的下一个资金周期定制的资金需求计划以及上一个资金周期内的执行情况。结合整个企业的账面上的各类资金情况，以及获取到资金的资源数据进行分析，每个下属单位的投融资计划，并生成投融资信息。将得到的每个下属单位的投融资信息发送给对应的下属单位，通过这种方式综合考虑各个单位的资金现状、收支计划以及需求，结合企业总的各类资金情况分析得到投融资计划，每个资金周期的执行情况都再次反馈，形成闭环循环使得投融资计划和资源配置更加准确，更符合集团整体利益和服从企业长远发展需要，提高资金管理的终极目标和经营效率、效果。

技术领域

本申请涉及金融技术领域，尤其涉及一种金融资源的处理方法、装置、设备以及系统。

背景技术

随着企业规模的快速发展，企业对资金的需求从满足现金流的稳定，提高到了需要资金创造更多的价值，涉及到多个单位或者较多的金融资源需要进行管理和分配时，通过人工调研和分配的方式效率和准确率都较低，因此提出了司库的建设，以通过司库系统对企业的金融资源进行智能规划、匹配和自动化管理。

企业司库是以企业集团金融资源管理组织为主体，以信息系统为管理平台，对金融资源规划和配置全过程进行反应、分析、评价与决策等的管理活动。类似于仓库库存量的智能预测、调配和自动化管理。然而，现有技术中目前还没有具体的针对金融资源进行综合规划、智能调度和分析、统筹管理的数字化解决方案。

发明内容

本申请实施例提供一种金融资源的处理方法、装置、设备以及系统，提供一种针对金融资源进行管理的技术方案。

第一方面，本申请实施例提供一种金融资源的处理方法，包括：

获取企业的下属单位的第一资金信息和上一个资金周期内的资金执行信息，所述第一资金信息包括为下一个资金周期制定的资金需求计划，所述资金执行信息包括在所述上一个资金周期内的执行情况；

根据所述企业的第二资金信息，资源数据、所述第一资金信息以及所述资金执行信息，确定对所述下属单位的投融资计划，并生成投融资信息；其中，所述第二资金信息包括所述企业当前账面上的资金情况，规划情况和经营预算，所述资源数据用于表示所述企业可利用的资源的情况；

将所述投融资信息发送给所述下属单位。

在一种具体实施方式中，所述根据所述企业的第二资金信息，资源数据、所述第一资金信息以及所述资金执行信息，确定对所述下属单位的投融资计划，并生成投融资信息，包括：

根据所述第二资金信息，获取所述企业当前资金缺口；

根据所述资金缺口，所述资金执行信息以及所述资源数据，确定实现所述第一资金信息中的资金需求计划的至少一种资金形态以及每种资金形态的占比；

根据所述至少一种资金形态以及每种资金形态的占比，生成所述投融资信息；其中，所述投融资计划包括所述至少一种资金形态以及每种资金形态的占比。

在一种具体实施方式中，所述根据所述第二资金信息，获取所述企业当前资金缺口，包括：

获取所述企业制定的安全资金余额；其中，所述第二资金信息包括所述安全资金余额；

将所述安全资金余额以及预先获取的资金预测曲线进行对比，得到所述企业当前的所述资金缺口和/或所述资金盈余量；其中，所述资金预测曲线是根据预设时间段内相关收支计划、每个资金周期的盈余等资金头寸情况确定的。

在一种具体实施方式中，所述根据所述资金缺口，所述资金执行信息以及所述资源数据，确定实现所述第一资金信息中的资金需求计划的至少一种资金形态以及每种资金形态的占比，包括：