[发明专利]风险账户的识别方法及装置

权利要求书

1.一种风险账户的识别方法，包括：

获取多个待识别账户之间的账户交易信息；所述账户交易信息包括交易时间、交易对象、交易关系中的至少一项；

根据所述账户交易信息，构建所述多个待识别账户对应的交易网络；各所述待识别账户分别对应所述交易网络中的各网络节点；每相邻两个所述网络节点之间的边对应一次交易；

确定各所述待识别账户对应的所述网络节点在所述交易网络中的第一网络层级；及，确定各所述待识别账户的第一账户特征信息；所述第一账户特征信息包括以下至少一项：账户属性信息、账户行为信息、所述账户交易信息；所述待识别账户中的交易源账户对应的网络节点为初始网络节点，确定所述初始网络节点在所述交易网络中的所述第一网络层级为初始层级，除所述初始网络节点之外的其他各所述网络节点在所述交易网络中的所述第一网络层级基于所述网络节点和所述初始网络节点之间的最短节点距离所确定；

根据所述第一网络层级、所述第一账户特征信息、预先训练的账户识别模型及预先构建的账户风险识别架构，确定各所述待识别账户是否属于风险账户；所述账户识别模型由多个样本账户的账户特征信息训练得到；所述样本账户包括风险账户和生活账户，所述账户识别模型的输出数据包括属于所述风险账户的概率值；所述账户风险识别架构为根据各所述样本账户对应的所述第一网络层级及所述账户识别模型构建而成，所述账户风险识别架构包括各所述第一网络层级、各概率值以及风险程度之间的映射关系；根据对应的所述风险程度确定各所述待识别账户是否属于风险账户。

2.根据权利要求1所述的方法，所述获取多个待识别账户之间的账户交易信息之前，还包括：

根据账户交易记录，确定符合第一预设条件的所述多个待识别账户；所述账户交易记录包括交易时间和/或交易量；所述第一预设条件包括以下至少一项：交易频率高于预设频率、单次交易量大于第一预设阈值、预设时长内的总交易量大于第二预设阈值。

3.根据权利要求1所述的方法，所述获取多个待识别账户之间的账户交易信息，包括：

获取各所述待识别账户之间符合第二预设条件的所述账户交易信息；所述第二预设条件包括以下至少一项：所述交易时间位于预设时间段内、交易层级小于或等于第三预设阈值；

其中，所述交易层级基于所述交易关系确定。

4.根据权利要求1所述的方法，还包括：

获取所述样本账户及各所述样本账户分别对应的标签信息；所述标签信息包括风险账户标签和生活账户标签；

获取各所述样本账户对应的所述账户特征信息；

基于各所述样本账户对应的所述账户特征信息及所述标签信息进行模型训练，得到所述账户识别模型。

5.根据权利要求1所述的方法，所述根据所述第一网络层级、所述第一账户特征信息、预先训练的账户识别模型及预先构建的账户风险识别架构，确定各所述待识别账户是否属于风险账户，包括：

将所述第一账户特征信息作为所述账户识别模型的输入数据，以确定所述待识别账户属于所述风险账户的第一概率值；

根据所述第一概率值、所述第一网络层级及所述映射关系，确定所述第一概率值及所述第一网络层级对应的目标风险程度；

根据所述目标风险程度确定各所述待识别账户是否属于所述风险账户。

6.根据权利要求5所述的方法，所述风险程度包括高风险程度、低风险程度或中风险程度；

所述根据所述目标风险程度确定各所述待识别账户是否属于所述风险账户，包括：

若所述目标风险程度为所述高风险程度，则确定所述待识别账户属于所述风险账户；

若所述目标风险程度为所述低风险程度，则确定所述待识别账户属于所述生活账户；

若所述目标风险程度为所述中风险程度，则确定所述待识别账户对应的网络节点的相邻节点对应的账户类别；基于所述相邻节点对应的账户类别确定所述待识别账户是否属于所述风险账户。