[发明专利]银行现金交易业务操作控制方法及装置

说明书

本发明公开了一种银行现金交易业务操作控制方法及装置，该方法包括：获取当前现金交易业务的交易金额；确定交易金额所在的金额范围；根据交易金额所在的金额范围，获取现金交易业务的业务监控信息，其中，金额范围与监控信息之间具有对应关系，业务监控信息包括以下之一或组合：客户身份验证信息、操作员的操作权限、操作员的尾箱限额；根据业务监控信息，控制现金交易业务的执行。本发明可以对现金交易业务进行多维度、多环节业务信息监控，可以满足银行系统对于现金交易操控安全的要求。

技术领域

本发明涉及数据监控技术领域，尤其涉及一种银行现金交易业务操作控制方法及装置。

背景技术

近年来，由于银行系统现金操控安全机制不完善导致的金融风险逐渐升高，为了提高银行系统现金交易的安全性，有必要对现金交易的各流程环节进行监控。

在现有技术中，部分银行系统仅在营业日结束才进行一次清箱判断的操作；部分银行系统对于现金交易客户主体的审核只有统一的一个标准；部分银行系统对于现金交易金额不分大小直接无权限控制，由操作员一人全权操作，缺失多方复核的全流程监控机制，综上，现有技术对现金交易业务的各流程环节监控方法单一，缺乏全流程全方位的安全监控，无法满足银行系统对于现金交易操控安全的要求。

发明内容

本发明实施例提供一种银行现金交易业务操作控制方法，用以对现金交易业务进行多维度、多环节业务信息监控，可以满足银行系统对于现金交易操控安全的要求，该方法包括：

获取当前现金交易业务的交易金额；

确定所述交易金额所在的金额范围；

根据所述交易金额所在的金额范围，获取所述现金交易业务的业务监控信息，其中，金额范围与监控信息之间具有对应关系，所述业务监控信息包括以下之一或组合：客户身份验证信息、操作员的操作权限、操作员的尾箱限额；

根据所述业务监控信息，控制所述现金交易业务的执行。

可选的，根据所述交易金额所在的金额范围，获取所述现金交易业务的业务监控信息之前，所述方法还包括：

配置多个预设金额范围与不同监控信息的对应关系。

可选的，根据所述交易金额所在的金额范围，获取所述现金交易业务的业务监控信息，包括：

根据所述交易金额所在的金额范围，获取所述现金交易业务对应的客户身份验证信息；

根据所述业务监控信息，控制所述现金交易业务的执行，包括：

根据所述客户身份验证信息，控制所述现金交易业务的执行。

可选的，根据所述交易金额所在的金额范围，获取所述现金交易业务对应的客户身份验证信息之后，所述方法还包括：

判断所述客户身份验证信息的完整性，若不完整，则对客户身份验证信息进行补录。

可选的，根据所述交易金额所在的金额范围，获取所述现金交易业务的业务监控信息，包括：

根据所述交易金额所在的金额范围，获取所述现金交易业务对应的操作员的操作权限，以及所述操作员的上级管理者的操作权限；

根据所述业务监控信息，控制所述现金交易业务的执行，包括：

根据所述操作员的操作权限和所述操作员的上级管理者的操作权限，控制所述现金交易业务的执行。

可选的，所述方法还包括：

获取操作员的尾箱限额；

将尾箱内的实时金额与尾箱限额进行比较，若尾箱内的实时金额大于尾箱限额，则对操作员进行告警。