[发明专利]一种适用于保险销售的辅助服务系统

说明书

本申请涉及一种适用于保险销售的辅助服务系统，属于保险信息服务技术领域，本申请中的适用于保险销售的辅助服务系统包括，获取模块，其用于获取客户的投保基础资料；生成模块，其用于根据所述投保基础资料，基于预设规则生成保险规划方案；展示模块，其用于将所述保险规划方案进行展示。本申请中的技术方案，基于计算机及网络技术实现，有助于方便实现投保客户与保险从业人员之间的沟通，提高效率，降低保险从业人员的工作强度。

技术领域

本申请属于保险信息服务技术领域，具体涉及一种适用于保险销售的辅助服务系统。

背景技术

传统的保险销售场景中，保险从业人员通常采用电话初步邀约、之后到店或上门面谈，并通过模式化的纸质宣传资料进行推介的方式来实现与客户的沟通销售。

而随着近年来我国经济发展迅速，人们收入水平不断提升，消费者对保险服务的需求呈现综合性的特征，例如要求能合理的搭配险种、得到符合自身状况的保险购买规划等。基于现有的保险销售实现方式，保险从业人员不能高效或较好地满足现有消费者的这种需求。

上述内容仅用于辅助理解本发明的技术方案，并不代表承认上述内容是现有技术。

发明内容

为至少在一定程度上克服相关技术中存在的问题，本申请提供一种适用于保险销售的辅助服务系统，有助于方便实现投保客户与保险从业人员之间的沟通，提高效率，降低保险从业人员的工作强度。

为实现以上目的，本申请采用如下技术方案：

本申请提供一种适用于保险销售的辅助服务系统，该辅助服务系统包括：

获取模块，其用于获取客户的投保基础资料；

生成模块，其用于根据所述投保基础资料，基于预设规则生成保险规划方案；

展示模块，其用于将所述保险规划方案进行展示。

可选地，所述获取模块，具体配置为，

通过向用户提供预设格式的电子信息采集问卷，基于用户填写录入的信息来获取所述投保基础资料；

其中，所述投保基础资料至少包括家庭成员及收入情况资料、应备费用资料以及已备费用资料。

可选地，所述生成模块包括险种确定子模块、额度确定子模块和方案生成子模块；

所述险种确定子模块，其用于，

根据所述家庭成员及收入情况资料、应备费用资料和已备费用资料分析确定客户是否需要投保寿险，

基于所述家庭成员及收入情况资料、已备费用资料分析确定客户是否需要投保重疾险，

根据所述家庭成员及收入情况资料中的退休养老费信息、客户职业信息确定客户要投保的年金险及意外险的品种；

所述额度确定子模块，其用于，

根据所述家庭成员及收入情况资料和确定的险种信息，基于标准普尔象限图和中国保险行业协会公布的家庭收入合理支出比例，计算确定客户对各险种的投保额度信息；

所述方案生成子模块，其用于基于所述确定的险种和投保额度信息生成所述保险规划方案。

可选地，所述根据所述家庭成员及收入情况资料、应备费用资料和已备费用资料分析确定客户是否需要投保寿险，具体为，

根据应备费用资料中各支出项对应的每年花费额度和未来需要承担相应支出项的年限，计算出客户家庭未来的总支出；

根据已备费用资料和客户家庭未来的总支出进行财务缺口测算，当测算存在财务缺口时，确定客户家庭需要投保寿险，