[发明专利]对防控流程进行风险评估的方法及装置

说明书

本说明书实施例提供一种对防控流程进行风险评估的方法，该方法用于防控用户利用该服务方提供的服务实施特定行为，该方法包括：获取基于该防控流程确定的需检查流程环节的环节总数N；获取针对N个环节的检查结果，具体包括达到相应检查标准的合格环节数量N_p，以及未达到相应检查标准的问题环节数量N_f；至少基于该环节总数N，确定被挑战环节数量N_c，其对应被用户挑战以实施特定行为的若干被挑战环节；基于该N_c和预设临界比例的乘积结果，确定问题环节门限数量N_t，其为该防控流程中可接受的该若干被挑战环节中达到相应检查标准的环节的最小环节数量；基于此，将上述N、N_p、N_f、N_c和N_t输入预先确定的风险评估模型中，得到风险评估结果。

技术领域

本说明书一个或多个实施例涉及风险控制技术领域，尤其涉及一种对防控流程进行风险评估的方法及装置。

背景技术

目前，服务方在向用户提供服务时，存在用户通过使用这些服务实施恶意、不良或违法的特定行为的风险。例如，不法用户利用支付平台提供的电子支付服务或利用理财平台提供的理财服务，实施洗钱等违法行为，又例如，不法用户利用商务平台提供的转账服务和通讯服务，实施诈骗等违法行为。

服务方为了防范不法用户实施特定行为，通常会根据实际情况制定并执行一套防控流程，然而，仍然存在不法分子通过利用防控流程中存在的漏洞实施特定行为的风险。因此，为了更好地进行风险管控，需要对上述防控流程进行风险评估。

发明内容

本说明书一个或多个实施例描述了一种对防控流程进行风险评估的方法及装置，可以便捷、高效地实现对防控流程风险的精准评估。

根据第一方面，提供一种对防控流程进行风险评估的方法，所述防控流程由服务方执行，用于防控用户利用所述服务方提供的服务实施特定行为，所述方法包括：

获取基于所述防控流程确定的需检查流程环节的环节总数N；获取针对N个环节的检查结果，该检查结果至少基于所述服务方执行所述防控流程产生的数据记录和对其中各个流程环节设定的检查标准而得到，所述检查结果中包括达到相应检查标准的合格环节的合格环节数量N_p，以及未达到相应检查标准的问题环节的问题环节数量N_f；至少基于所述环节总数N，确定被挑战环节数量N_c，其为所述N个环节中被所述用户挑战以实施所述特定行为的若干被挑战环节的环节数量；基于所述被挑战环节数量N_c和预设临界比例的乘积结果，确定问题环节门限数量N_t，其为所述防控流程中可接受的所述若干被挑战环节中达到相应检查标准的环节的最小环节数量；将所述环节总数N、合格环节数量N_p、问题环节数量N_f、被挑战环节数量N_c和问题环节门限数量N_t输入预先确定的风险评估模型中，得到风险评估结果，指示由于所述防控流程中存在问题环节而导致所述用户成功实施所述特定行为的风险；其中，N、N_p、N_c和N_t大于0，N_f大于或等于0，并且，N_p、N_f和N_c均小于N，N_t小于或等于N_c。