[发明专利]基于关系网络图的价值流向监控方法、装置、设备和介质

说明书

本申请涉及人工智能领域，尤其是一种基于关系网络图的价值流向监控方法、装置、设备和介质。包括：提取待监控价值数据，根据交易时间和交易价值确定监控条件，根据交易时间和账户信息确定当前监控账户；记录当前监控账户的节点层，根据监控条件对当前监控账户的交易进行筛选；根据筛选后的交易确定下一监控账户，将下一监控账户作为当前监控账户，递增节点层后，继续记录当前监控账户对应的节点层，直至节点层达到预设层数；根据各个节点层对应的当前监控账户生成网络关系图；提取网络关系图的结构信息，并根据结构信息得到价值流向对应的问题类型。此外，本申请还涉及区块链技术，待监控价值数据可存储于区块链中。采用本方法能够提高处理效率。

技术领域

本申请涉及人工智能技术领域，特别是涉及一种基于关系网络图的价值流向监控方法、装置、设备和介质。

背景技术

资金监控是各家银行对客户监控的重点，也是各监管机构对金融市场关注的主要方面。在日益发达的线上交易时代，不法分子通过更加隐蔽的作案手法，进行洗钱、欺诈等行为。企业或个人将信贷资金投入不合规的行业，地下钱庄、非法集资的现象日趋严重。隐蔽的手法与团队合作的方式加大了监控的难度，也大幅降低了监控有效率。

传统的资金监控系统，用户需要定期的对所有客户的资金交易进行逐笔检查。耗时耗力，并且难以追踪发现通过多次转账流入禁止行业的行为。

但是对所有的资金交易都进行复杂的检查，需要耗费大量的计算机资源，这样大数据量的处理会导致核查效率降低。

发明内容

基于此，有必要针对上述技术问题，提供一种能够提高处理效率的基于关系网络图的价值流向监控方法、装置、计算机设备和存储介质。

一种基于关系网络图的价值流向监控方法，所述方法包括：

提取待监控价值数据，所述待监控价值数据包括账户信息、交易时间以及交易价值；

根据所述交易时间和交易价值确定监控条件，根据所述交易时间和账户信息确定当前监控账户；

记录所述当前监控账户对应的节点层，并根据所述监控条件对所当前监控账户的交易进行筛选；

根据筛选后的交易确定下一监控账户，将所确定的下一监控账户作为当前监控账户，并递增所述节点层后，继续记录所述当前监控账户对应的节点层，直至所述节点层达到预设层数；

根据各个节点层对应的当前监控账户生成网络关系图；

提取所述网络关系图的结构信息，并根据所述结构信息得到价值流向对应的问题类型。

在其中一个实施例中，所述根据所述交易时间和交易价值确定监控条件，包括：

接收输入的范围值；

根据所述范围值以及所述交易时间和交易价值确定监控条件。

在其中一个实施例中，所述提取所述网络关系图的结构信息，包括：

确定网络关系图的起点；

根据所述起点，以不重复路径的方式遍历所述网络关系图得到网络关系图的结构信息。

在其中一个实施例中，所述方法还包括：

接收终端上传的待监控账户信息，所述待监控账户信息包括单个账户、批量账户以及机构账户；

提取与所述待监控账户信息对应的价值流向数据，并对所提取的价值流向数据进行清洗得到待监控价值数据；

将所得到的待监控价值数据存储至数据库中或上传至区块链上。

在其中一个实施例中，所述对所提取的价值流向数据进行清洗得到待监控价值数据，包括：