[发明专利]业务控制方法、装置和设备及计算机存储介质

说明书

本申请公开了一种业务控制方法、装置和设备及计算机存储介质，涉及计算机技术领域，用于提升业务实现过程中的控制效果，进而提升业务的安全性。该方法包括：获取商户的业务控制相关的参数数据，业务控制相关的参数数据包括商户的账户数据、商户入驻审核记录数据和历史操作记录数据；根据业务控制相关的参数数据对商户进行可疑分析，确定商户的可疑度；根据业务控制相关的参数数据以及商户的可疑度获取商户在至少一个业务控制指标中每一业务控制指标上的评分；根据至少一个业务控制指标的评分，确定商户的业务控制等级；将商户的业务控制等级发送给商户的商户平台，以使得商户平台根据业务控制等级对商户执行与业务控制等级匹配的业务控制手段。

技术领域

本申请涉及计算机技术领域，提供一种业务控制方法、装置和设备及计算机存储介质。

背景技术

商户入驻并开通汇兑业务之后，则可以进行汇兑业务，汇兑业务包括购汇和付汇环节，购汇是指购买付汇所需的币种，付汇即付款的过程。有汇兑业务需求的商户在进行外汇兑换过程中，商户的账户或银行账户被盗，或者商户有开展非法交易，甚至商户有参与洗钱、恐怖融资等非法活动，这些都会为汇兑业务带来一定的风险，使得商户、银行或者商户平台产生一定的损失，因此银行或者商户平台在开展汇兑业务时，控制汇兑业务涉及的风险是十分必要的。

但是，涉及汇兑业务的处理多采用人工搜集资料和人工核查的方式，不但需要大量的人工成本，而且由于人工审核的局限性，很难达到有效控制风险的效果。

发明内容

本申请实施例提供一种业务控制方法、装置和设备及计算机存储介质，用于提升业务实现过程中的控制效果，进而提升业务的安全性。

一方面，提供一种业务控制方法，包括：

获取商户的业务控制相关的参数数据，所述业务控制相关的参数数据包括所述商户的账户数据、商户入驻审核记录数据和历史操作记录数据；

根据所述业务控制相关的参数数据对所述商户进行可疑分析，确定所述商户的可疑度；

根据所述业务控制相关的参数数据以及所述商户的可疑度获取所述商户在至少一个业务控制指标中每一业务控制指标上的评分；

根据所述至少一个业务控制指标的评分，确定所述商户的业务控制等级；

将所述商户的业务控制等级发送给所述商户的商户平台，以使得所述商户平台根据所述业务控制等级对所述商户执行与所述业务控制等级匹配的业务控制手段。

可选的，不同的可疑度设置有相应的业务限制措施，则在所述根据所述业务控制相关的参数数据对所述商户进行可疑分析，确定所述商户的可疑度之后，所述方法还包括：

将所述商户的可疑度发送给所述商户的商户平台，以使得所述商户平台根据所述可疑度对所述商户执行与所述可疑度匹配的业务限制措施。

一方面，提供一种业务控制装置，所述装置包括：

数据获取单元，用于获取商户的业务控制相关的参数数据，所述业务控制相关的参数数据包括所述商户的账户数据、商户入驻审核记录数据和历史操作记录数据；

可疑分析单元，用于根据所述业务控制相关的参数数据对所述商户进行可疑分析，确定所述商户的可疑度；

等级确定单元，用于根据所述业务控制相关的参数数据以及所述商户的可疑度获取所述商户在至少一个业务控制指标中每一业务控制指标上的评分；根据所述至少一个业务控制指标的评分，确定所述商户的业务控制等级；

发送单元，用于将所述商户的业务控制等级发送给所述商户的商户平台，以使得所述商户平台根据所述业务控制等级对所述商户执行与所述业务控制等级匹配的业务控制手段。

可选的，所述装置还包括业务评估单元，用于：