[发明专利]基于区块链的恶意关联交易监测方法、装置和计算机设备

说明书

本申请涉及数据分析，提供一种基于区块链的恶意关联交易监测方法、装置和计算机设备。所述方法包括：从区块链网络中提取各业务参与方上传的业务数据，并根据业务数据生成对应业务的业务单据；获取与业务单据关联的完整业务流程；基于完整业务流程，确定对应业务中产品的最终去向；根据产品的最终去向，生成对应业务数据是否属于恶意关联交易的判定结果。此外，本发明还涉及区块链技术，各业务参与方的业务数据存储于区块链节点中。采用本方法实现了基于业务的完整业务流程，确定业务数据在整个供应链中是否属于恶意关联交易，避免出现传统依靠容易被伪造的关联交易，导致判断失误而直接通过相应融资申请，提高了融资申请的审核准确度和工作效率。

技术领域

本申请涉及计算机技术领域，特别是涉及一种基于区块链的关恶意关联交易监测方法、装置和计算机设备。

背景技术

随着计算机技术和互联网的广泛应用，各金融机构和信贷企业等，提供了基于互联网的金融交易业务。金融机构在给融资企业提供供应链融资或贸易融资时，需要以融资企业的真实贸易背景为前提。其中，针对真实贸易背景，包括以下两个层面的判断，1)该交易是否真的存在并且贸易的具体信息是否准确；2)该交易是否是可以构造出来的关联交易。其中，可以构造的关联交易通常不存在真实的经济价值，其目的在于虚增原本无需存在的贸易数据。

传统上，各金融机构大多是通过股权投资关系来判断贸易是否为关联交易，而由于满足金融机构的股权投资关系，比如满足银行等的审核条件的股权投资关系，可直接由融资企业构造出来。从而传统的根据可由企业直接构造的股权投资关系的判定方式，易出现错误判断的情形，从而导致审核准确度和审核工作效率均较低。

发明内容

基于此，有必要针对上述技术问题，提供一种能够提高针对融资申请的审核工作效率的基于区块链的恶意关联交易监测方法、装置和计算机设备。

一种基于区块链的恶意关联交易监测方法，其特征在于，所述方法包括：

从区块链网络中提取各业务参与方上传的业务数据，并根据所述业务数据生成对应业务的业务单据；

获取与所述业务单据关联的完整业务流程；

基于所述完整业务流程，确定对应业务中产品的最终去向；

根据所述产品的最终去向，生成对应业务数据是否属于恶意关联交易的判定结果。

在其中一个实施例中，所述产品的最终去向包括第一去向、第二去向以及第三去向；所述根据所述产品的最终去向，生成对应业务数据是否属于恶意关联交易的判定结果，包括：

当确定所述产品的最终去向为第一去向或第二去向时，生成对应业务数据属于非恶意关联交易的判定结果；所述第一去向表示产品被生产消耗，所述第二去向表示产品销售至零售型企业；

当确定所述产品的最终去向为第三去向时，生成对应业务数据属于恶意关联交易的判定结果；所述第三去向表示产品在部分企业循环交易。

在其中一个实施例中，在所述从区块链网络中提取各业务参与方上传的业务数据，并根据所述业务数据生成对应业务的业务单据之后，还包括：

获取各所述业务参与方所上传的对应业务数据的生成时间点；

根据所述生成时间点，对各所述业务参与方和对应业务数据进行排列和分析，生成对应业务的完整业务流程；

将所述对应业务的完整业务流程和对应业务的所述业务单据关联存储。

在其中一个实施例中，在所述从区块链网络中提取各业务参与方上传的业务数据，并根据所述业务数据生成对应业务的业务单据之前，还包括：

确定进行贸易业务的各业务参与方；所述业务参与方包括贸易买方、物流方以及贸易卖方；