[发明专利]一种基于银企直联的财务管理系统

说明书

本发明公开了一种基于银企直联的财务管理系统，包括资金支付模块，用于通过银企直联功能，将财务生成的付款单据自动上传至网银支付系统，并根据审批通过指令完成支付；电子回单生成模块，用于实时获取银行电子回单，并将业务单据、记账凭证与所述银行电子回单自动匹配关联；收款认领模块，用于根据系统挂账信息，在系统页面弹出款项认领提示；自动对账模块，用于根据自动获取的网银收付款数据、账户资金出入余额数据，进行账单自动核对。本发明提供的基于银企直联的财务管理系统，通过将银行与企业财务系统直连，基于业财信息共享，克服了目前人工财务管理的耗时长、效率低、易出错的缺点，减小了财务管理成本，加强了银企资金监控的能效。

技术领域

本发明涉及财务服务技术领域，尤其涉及一种基于银企直联的财务管理系统。

背景技术

目前，国内许多大中型企业均采用ERP系统进行财务管理，同时国内不少的商业银行也推出了网上银行服务，为企业提供了付款、收款、转账、查询等功能，在一定程度上满足了企业资金集中管理、提高资金使用效率等财务管理需求。但是由于ERP和网上银行是两套独立的系统，在实际应用中，企业财务管理依然面临账户信息与数据的重复录入，易出错，效率低，信息不一致，无个性化服务问题；在资金管理方面，由于财务系统没有与银行系统打通，出纳仍使用手工登记财务账与银行流水的勾稽，收款信息仍通过人工导入，大量的纸质回单的实物管理模式极度耗费人工效能，工作效率低下；同时，该方法流程繁琐，信息传递不及时且信息无法共享，前端业务不能及时了解收付状况，后端财务也不能及时了解资金使用状况，增加了银行账户资金监控的难度。

发明内容

本发明的目的在于提供一种基于银企直联的财务管理系统，通过将银行系统与企业财务系统直连，基于业财信息共享，克服了现有技术中人工进行财务管理的耗时长、效率低、易出错的缺点，减小了财务管理的成本，同时加强了银行与企业资金监控的能效。

为了克服上述现有技术中的缺陷，本发明实施例提供了一种基于银企直联的财务管理系统，包括：

资金支付模块，用于通过银企直联功能，将财务生成的付款单据自动上传至网银支付系统，并根据审批通过指令完成支付；

电子回单生成模块，用于实时获取银行电子回单，并将业务单据、记账凭证与所述银行电子回单自动匹配关联；

收款认领模块，用于根据系统挂账信息，在系统页面弹出款项认领提示；

自动对账模块，用于根据自动获取的网银收付款数据、账户资金出入余额数据，进行账单自动核对。

进一步地，所述基于银企直联的财务管理系统还包括交易查询模块，用于对支付的交易记录进行实时查询，并根据查询的异常结果重新核查。

进一步地，所述基于银企直联的财务管理系统还包括审批模块，用于对上传的付款单据进行逐级审批，并根据审批通过结果将支付指令发送给资金支付模块。

进一步地，所述审批模块，还用于根据审批未通过结果撤销付款页面，并将重新上传付款单据的指令发送给资金支付模块。

进一步地，所述基于银企直联的财务管理系统还包括单据生成模块，用于根据交易明细、交易流水号、交易生成时间及银行账户信息自动生成交易信息单据；所述生成规则根据银企自定义设置。

进一步地，所述单据生成模块，还用于根据所述交易信息单据进行自动登账和智能匹配资金流量，以生成银行收款单据。

进一步地，所述单据生成模块，还用于根据所述银行收款单据，自动生成费用报销单和应付单，并在核销所述自动生成费用报销单和应付单之后，生成付款单据。

进一步地，所述电子回单生成模块，还用于将所述匹配关联后的电子回单进行实时打印或补打；其中，所述电子回单上携带符合合法性要求的电子回单专用章。