[发明专利]交易风险的预测方法及装置

说明书

本发明提供一种交易风险的预测方法及装置，方法包括：根据各个交易流程记录下的交易数据生成各个交易流程各自对应的风险单元；确定风险场景中的目标交易流程，基于所述目标交易流程对应的风险单元构成风险模型，基于所述风险模型对风险场景中的目标交易数据进行风险预测，得到风险预测结果，实现基于配置的方式去定制风险模型，快速将风险场景转化为风险模型。本发明能够极大地缩短了一个风险场景从发现到对应的风险模型投入使用中间的真空期。

技术领域

本发明涉及计算机监测技术领域，具体涉及一种交易风险的预测方法及装置。

背景技术

随着社会的发展，越来越多的人前往商业银行办理相关业务。伴随着商业银行柜面业务办理逐步电子化和数据化，以及银行产品的增加、业务流程的复杂化，柜面业务办理出现了有意或无意的错误，为了实现业务的快速纠错和整改，需要一套基于大数据的风险监测预警系统，该风险监测预警系统能够根据风险场景(风险场景指柜面交易过程中出现的操作违规、不符合规章制度的行为)灵活配置风险模型(风险模型指根据特定的风险场景所开发出来的一系列规则语句和参数配置)，并通过执行风险模型及时发现业务办理过程中的风险操作。

目前在风险场景监测上，商业银行内部基本都是根据现有的风险场景去做特定的模型开发，当一个新的风险场景出现时，先对其进行需求分析，然后根据需求进行代码开发，待开发完成后再进行对应测试上线，最终上线后成为已有风控系统的一个内嵌模块。

但是，现有的风险场景监测的范围狭窄，只能针对特定的交易场景进行监控。而且排查手段迭代慢，当出现新的风险场景时，经过较长时间才会制定相应的应对手段。

发明内容

针对现有技术中的问题，本发明提供一种交易风险的预测方法及装置，能够极大地缩短了一个风险场景从发现到对应的风险模型投入使用中间的真空期，实现风险监测场景快速扩充。

为解决上述技术问题，本发明提供以下技术方案：

第一方面，本发明提供一种交易风险的预测方法，包括：

根据各个交易流程记录下的交易数据生成各个交易流程各自对应的风险单元；

确定风险场景中的目标交易流程，基于所述目标交易流程对应的风险单元构成风险模型；

基于所述风险模型对风险场景中的目标交易数据进行风险预测，得到风险预测结果。

进一步的，在所述基于所述风险模型对风险场景中的目标交易数据进行风险预测之后，还包括：

根据预先设置的显示字段生成风险预测对应的显示模板；

将风险预测结果的各个字段配置在所述显示模板中，对所述显示模板进行可视化处理。

进一步的，在所述基于所述风险模型对风险场景中的目标交易数据进行风险预测之后，还包括：

对风险预测结果进行筛选处理，以便剔除风险预测结果中干扰结果，得到筛选结果；

基于所述筛选结果进行风险预测的复核处理。

进一步的，所述对风险预测结果进行筛选处理，包括：

获取每一次剔除的干扰结果；根据获取的所述干扰结果构成干扰结果集合；

在所述风险预测结果中筛选出与所述干扰结果集合中任意一个干扰结果相同的目标风险预测结果；

其中，所述风险预测结果即为待剔除的风险预测结果中干扰结果。

进一步的，在所述对风险预测结果进行筛选处理之后，还包括：

根据所述筛选结果对所述风险模型进行评价处理；

基于所述评价处理的结果对所述风险模型的状态进行标记。