[发明专利]一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法

权利要求书

1.一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法，其特征在于，该方法包括以下的步骤：

S1、账务流水数据的导出，导出设定时间内含有账务流水数据的表格，表格内容包括但不限于流水号、会计日期、发生额、类型以及账户余额，根据账务流水数据找出日账失败的日期和金额；

S2、账务流水数据的整理，对账务流水数据的表格，按照入账的会计日期和类型做成分组统计金额，以得到每天交易发生额和结算发生额；

S3、找出有问题的交易日，将步骤S2中交易列的金额加上T+1日的结算列的金额，得到轧差表，并将入账失败的金额填入当天日期的行的对应位置，通过对轧差表分析，找到有问题的结算日，该结算日的前一日即为有问题的交易日；

S4、账务流水与交易流水的对账处理，取出有问交易日的账务流水，并取得参与结算的交易流水，对账务流水和交易流水进行对账处理，找出互相不存在的流水，同时，对于互相都存在的流水，需比较金额的一致性；对于只有单方存在的流水，或者双方都存在但金额不一致的流水，记录流水号。

2.根据权利要求1所述的一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法，其特征在于，所述的步骤S4中，记录了流水号的账务包括以下情况：

a、交易参与了结算，但没有记账的情况；

b、交易记了的账务，但没有参与结算的情况；

c、交易参与了结算并记了账务，但是记账金额与交易金额不一致的情况。

3.根据权利要求2所述的一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法，其特征在于，当记录了流水号的账务为情况a时，采用以下方式处理：

S51、如交易跟渠道对账时为相持平的情况，就交易补账；如交易跟渠道对账是差异短款，则作废结算金额，修改流水为不参与结算，或者做结算单的差错处理。

4.根据权利要求2所述的一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法，其特征在于，当记录了流水号的账务为情况b时，采用以下方式处理：

S52、交易补冲账。

5.根据权利要求2所述的一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法，其特征在于，当记录了流水号的账务为情况b时，采用以下方式处理：

S53、确认交易系统是否存在bug问题。

6.根据权利要求1所述的一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法，其特征在于，所述的步骤S1中，设定时间为近一个月内。

7.根据权利要求6所述的一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法，其特征在于，所述的步骤S1中，通过查询设定时间的账务流水数据，或者从账务系统中导出账务流水数据。

8.根据权利要求1所述的一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法，其特征在于，所述的步骤S1和S2中，所述的类型包括交易和结算。

9.根据权利要求1所述的一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法，其特征在于，所述的步骤S3中，当找到有问题的结算日时，则进入步骤S4，当未找到有问题的结算日时，则返回步骤S1中，重新导入设定时间内含有账务流水数据的表格。