[发明专利]一种电力企业与银行实现收款对帐的方法及系统

权利要求书

1.一种电力企业与银行实现收款对帐的方法，其特征在于，包括如下的步骤：

步骤S10，电力企业的营销服务器通过银企直联接口向银行后台主机发送划扣电费的明细文件；

步骤S11，银行的后台主机收到文件后，在银行扣费系统进行划扣，并反馈对账明细文件给营销；所述对账明细文件包含有本次对账相关的对账唯一码，以及每一明细的交易流水号；

步骤S12，银行将所述划扣费用转入电力企业的银行账户，并通过银企直联接口将本次划扣费用对应的交易明细及每一交易的电子回单发送给电力企业财务服务器，所述交易明细至少包含对账唯一码、每一交易的交易流水号以及交易金额信息；

步骤S13，财务服务器根据所述接收到的交易明细生成对账清单，并推送给营销服务器，所述对账清单携带对账唯一码以及每一交易对应的交易流水号；

步骤S14，营销服务器基于所述对账唯一码以及交易流水号，根据对账明细文件对所述对账清单进行对账处理；

步骤S15，财务服务器在收到营销服务器的对账处理结果后，进行财务入账处理。

2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述步骤S12进一步包括：

财务服务器通过银企直联接口接收来自银行后台主机的对应于本次划扣费用对应的交易明细及每一交易的电子回单；

财务服务器核查来自银行的交易明细的汇总金额与对应明细合计金额是否一致，如果不一致，则进行异常提示；并在查找到原因后，向银行后台主机请求获得正确数据；

根据所述接收到的交易明细生成对账清单，并推送给营销服务器；所述对账清单携带对账唯一码以及每一交易对应的交易流水号。

3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述步骤S15进一步包括：

采集每一交易明细的内容，形成所述交易所对应的交易凭证；所述交易凭证包含有交易流水号；

通过识别电子回单上的信息，对每一交易的电子回单与交易流水号进行匹配，建立电子回单与凭证关联关系；

执行电子回单自动挂接处理，将每一电子回单挂到相应的电子凭证附件上。

4.如权利要求3所述的方法，其特征在于，在所述银行后台主机、电力企业的营销服务器、财务服务器之间所传输的数据采用专用加解密算进行处理。

5.一种电力企业与银行实现收款对帐的系统，其特征在于，至少包括设置于电力企业中的营销服务器、财务服务器，以及设置于银行的银行后台主机；所述营销服务器、财务服务器与银行后台主机之间通过用于提供银企直联接口的银行前置机进行通信，其中：

所述电力企业的营销服务器，用于通过银企直联接口向银行后台主机发送划扣电费的明细文件；以及用于接收来自银行的对账明细文件；以及用于接收来自财务服务器的对账清单，并基于所述对账唯一码以及交易流水号，根据对账明细文件对所述对账清单进行对账处理；所述对账明细文件包含有本次对账相关的对账唯一码，以及每一明细的交易流水号；

所述银行的后台主机，用于在收到划扣电费的明细文件后，在银行扣费系统进行划扣，然后反馈对账明细文件给营销；并用于将所述划扣费用转入电力企业的银行账户，并通过银企直联接口将本次划扣费用对应的交易明细及每一交易的电子回单发送给电力企业财务服务器，所述交易明细至少包含对账唯一码、每一交易的交易流水号以及交易金额信息；

所述财务服务器，用于根据所述接收到的交易明细生成对账清单，并推送给营销服务器；并用于在营销服务器的对账处理结果后，进行财务入账处理；其中，所述对账清单携带对账唯一码以及每一交易对应的交易流水号。