[发明专利]跨境个人进口申报风险的处理方法

权利要求书

1.一种跨境个人进口申报风险的处理方法，其特征在于本方法包括如下步骤：

步骤一、设计包含风险控制规则的风险控制管理系统，风险控制规则包括风险控制类型、风险控制提醒信息、是否启用、风险控制级别、有效时间、规则详情、创建及更新时间、备注、操作人；

步骤二、风险控制类型根据物流业务场景定义，包括订单导入、制单、下载物流面单、出货、口岸、报关清单、监控和风险标记；

步骤三、有效时间设定风险控制规则的有效时间，风险控制管理系统在有效时间内实施相应风险控制规则的校验；

步骤四、由风险控制管理系统校验触发相应风险控制规则产生风险控制提醒信息，风险控制提醒信息返回给物流业务系统提示文案；

步骤五、是否启用用于设定当前风险控制规则是否参与风险控制校验，若不启用则不参与风险控制校验，若启用则参与风险控制校验；

步骤六、分别设定高级别、低级别、可忽略的风险控制级别，风险控制级别随同风险控制提醒信息返回给物流业务系统，物流业务系统根据返回的不同级别实施相应的操作，若为高级别，中断当前业务操作并将风险控制提醒信息返回用户，若为低级别，选择弹窗提示用户但不中断当前业务操作并将风险控制提醒信息返回用户以警示用户可能会有风险，若为可忽略时，则对当前业务操作没有影响；

步骤七、按风险控制规则制订触发相应风险控制规则的风险控制查询报表并存储于风险控制管理系统。

2.根据权利要求1所述的跨境个人进口申报风险的处理方法，其特征在于：所述规则详情由多条规则项表达式组成，规则项表达式包括规则项、运算符、风险控制值、备注、创建及更新时间；规则项包括用户名、用户类型、订单号、手机号、身份证号、收件人地址、注册时间、商品名称、商品数量、支付金额、规格类型、申报金额、申报重量、实际重量；运算符包括大于、小于、等于、大于等于、小于等于、不等于、包含、不包含、正则表达式成立、正则表达式不成立、sql语句查询有记录、sql语句查询无记录、http接口查询有记录、http接口查询无记录以及四则运算；风险控制值为经运算符运算的值，备注用于记录该规则项所产生的业务原因，创建及更新时间用于记录风险控制规则的创建时间和更新时间，操作人用于记录相应风险控制规则的最后操作者。

3.根据权利要求1所述的跨境个人进口申报风险的处理方法，其特征在于：所述订单导入通过对接电商平台订单开放接口将订单信息导入到物流业务系统中，同时将导入的订单信息传入风险控制管理系统校验；所述制单根据发件人信息、收件人信息以及商品信息生成物流面单，其中发件人信息由用户维护在物流业务系统中，收件人信息和商品信息由订单导入、页面填写、批量上传至物流业务系统，在生成物流面单过程中，发件人信息、收件人信息以及商品信息传入风险控制管理系统校验；所述下载物流面单将已生成的物流面单下载到本地后打印并粘贴在包裹上，物流面单下载过程将物流面单信息传入风险控制管理系统校验；所述出货将商品打包到包裹中称重，由物流业务系统发出出货指令，期间，包裹的称重信息及库存信息传入风险控制管理系统校验；所述口岸、报关清单、监控、风险标记的业务操作产生的风险控制信息传入风险控制管理系统用于校验。

4.根据权利要求1所述的跨境个人进口申报风险的处理方法，其特征在于：查询风险控制查询报表，根据不同查询条件得到风险控制规则的触发数量、排名、比率指标参数，用于查看风险控制规则的命中率、命中排名、命中比率；其中，查询条件包括风险控制类型、风险控制级别、规则详情、风险控制提醒信息以及有效时间。

5.根据权利要求1所述的跨境个人进口申报风险的处理方法，其特征在于：根据物流业务编号及业务类型在物流业务系统查询该物流业务的风险控制记录和风险控制原因，物流业务系统在发生物流业务操作时调用风险控制管理系统进行该物流业务的风险控制校验，记录校验结果并用于查看该物流业务的风险控制请求参数和响应参数以及触发的风险控制规则和原因。

6.根据权利要求1所述的跨境个人进口申报风险的处理方法，其特征在于：风险控制管理系统依据风险控制规则设定警告阈值，并预设触发警告阈值所对应的处理机制，处理机制包括当前业务操作中断和/或当前业务用户存入黑名单。