[发明专利]对外付款资金结算方法、装置、电子设备和存储介质

说明书

本发明实施例公开了一种对外付款资金结算方法、装置、电子设备和存储介质。该对外付款资金结算方法包括：获取成员企业的目标对外付款类型，根据所述目标对外付款类型选取目标对外付款模块；其中，对外付款类型包括直接付款、委托付款、财务公司付款以及特殊转账；基于所述目标对外付款模块，确定所述成员企业发起付款指令的付款账户；根据所述付款账户对所述付款指令的付款结果确定付款状态以及付款交易明细处理结果。本发明实施例使得对外付款交易处理模式更全面实用，使交易处理流程更为完善，以提高对外付款资金结算的效率，使得资金结算处理模式更加全面。

技术领域

本发明实施例涉及金融技术领域，尤其涉及一种对外付款资金结算方法、装置、电子设备和存储介质。

背景技术

随着社会经济的发展培养出了一批集团化大企业，这些集团企业在全国各地都有分支机构，而这些分支机构也都具有自己的经济实力，而作为集团总部对这些分支机构进行财务管理就相当困难，不仅要每年派专人去查各个分支机构的账务，而且集团总部要给每个分支机构提供一定量的保留资金，关于资金的多少有很难控制，造成了集团内部账务的混乱和浪费，这样不利于统一管理所有分支机构的账务，而且可能出现人为地误差，影响公司账务的稳定性，影响了公司的发展。

资金结算模式就是如何协助作为分支机构的成员单位进行收款和付款的方法。目前国内集团财务公司有五种资金结算管理方法——门户账户管理模式、收支两条线账户模式、代理行开户模式、二级联动账户管理模式和监控账户模式。门户账户管理模式适用于管理力度相对较大的集团企业，成员企业相对分散的企业集团，集团对成员企业监管力度强，其资金收支必须通过集团财务公司来做。收支两条线账户模式适用于电力等能源企业集团，收入渠道相对单一(例如主营收入主要是电费)，管理相对方便。代理行账户模式适用于成员单位不可能再在银行开立真实账户或者开立新的银行账户比较困难。二级联动账户管理模式适用于管理力度相对较大的企业集团，成员企业相对分散的企业集团，集团对成员企业监管力度强，其资金收支必须通过财务公司来做。监控账户模式适用于管理比较松散，成员单位自主性较强，财务公司不过多干涉，且侧重服务的集团使用。

现有的资金结算模式更新换代跟不上企业发展速率，现阶段急需设计一种与现代企业特点契合并可持续更新换代的资金结算模式。在现有的资金结算模式中，财务交易记录的整理及其后续的核查工作效率低下，容易发生交易记录不完整或错误的现象，影响企业的财务交易记录的准确性和及时性，导致企业的财务管理不规范，直接影响整个企业的正常运行。

发明内容

本发明实施例提供一种对外付款资金结算方法、装置、电子设备和存储介质，以提高对外付款资金结算的效率，使得资金结算处理模式更加全面。

第一方面，本发明实施例提供了一种对外付款资金结算方法，包括：

获取成员企业的目标对外付款类型，根据所述目标对外付款类型选取目标对外付款模块；其中，对外付款类型包括直接付款、委托付款、财务公司付款以及特殊转账；

基于所述目标对外付款模块，确定所述成员企业发起付款指令的付款账户；

根据所述付款账户对所述付款指令的付款结果确定付款状态以及付款交易明细处理结果。

第二方面，本发明实施例还提供了一种对外付款资金结算装置，包括：

对外付款模块选取模块，用于获取成员企业的目标对外付款类型，根据所述目标对外付款类型选取目标对外付款模块；其中，对外付款类型包括直接付款、委托付款、财务公司付款以及特殊转账；

付款账户确定模块，用于基于所述目标对外付款模块，确定所述成员企业发起付款指令的付款账户；

付款结果确定模块，用于根据所述付款账户对所述付款指令的付款结果确定付款状态以及付款交易明细处理结果。

第三方面，本发明实施例还提供了一种电子设备，包括：