[发明专利]生产经营视角下的现金流数据处理方法和装置

权利要求书

1.一种生产经营视角下的现金流数据处理方法，其特征在于，包括：

基于待分析企业在多个历史周期内持有的现金量，确定所述待分析企业的现金波动因素；

基于所述待分析企业的生产经营数据，确定所述待分析企业的经营影响因素；

基于所述待分析企业的现金波动因素和经营影响因素，以及所述待分析企业的同类型企业的现金波动因素、经营影响因素和实际现金持有量，确定所述待分析企业的最佳现金持有量。

2.根据权利要求1所述的生产经营视角下的现金流数据处理方法，其特征在于，所述基于待分析企业在多个历史周期内持有的现金量，确定所述待分析企业的现金波动因素，包括：

基于所述待分析企业在任一历史周期内各个季度持有的现金量，以及所述待分析企业在所述任一历史周期内持有的现金总量，确定所述待分析企业在所述任一历史周期内的现金量归一化结果；

基于所述待分析企业在多个历史周期内的现金量归一化结果，确定所述待分析企业的现金波动因素。

3.根据权利要求1所述的生产经营视角下的现金流数据处理方法，其特征在于，所述经营影响因素包括融资约束因素、多元经营因素和营业成长因素中的至少一种；

所述基于所述待分析企业的生产经营数据，确定所述待分析企业的经营影响因素，包括：

基于所述待分析企业的借款利率、所述待分析企业所属行业的借款利率以及所述待分析企业的信用评级，确定所述待分析企业的融资约束因素；

和/或，基于所述待分析企业在各个行业的主营业务收入，以及所述待分析企业对应各个客户的主营业务收入，确定所述待分析企业的多元经营因素；

和/或，基于所述待分析企业在各个历史周期内的净利润和主营业务收入，确定所述待分析企业的营业成长因素。

4.根据权利要求1至3任一项所述的生产经营视角下的现金流数据处理方法，其特征在于，所述基于所述待分析企业的现金波动因素和经营影响因素，以及所述待分析企业的同类型企业的现金波动因素、经营影响因素和实际现金持有量，确定所述待分析企业的最佳现金持有量，包括：

基于同类型企业的现金波动因素、经营影响因素和实际现金持有量之间的关系，确定所述待分析企业的现金波动因素和经营影响因素对应的最佳现金持有量。

5.根据权利要求4所述的生产经营视角下的现金流数据处理方法，其特征在于，所述资金链状态评估结果是基于同类型企业在评估期间的舆情数据确定的。

6.根据权利要求5所述的生产经营视角下的现金流数据处理方法，其特征在于，所述资金链状态评估结果是基于如下步骤确定的：

确定任一同类型企业在评估期间的舆情数据；

基于所述舆情数据的采集时间，确定多个舆情数据集；

基于任一舆情数据集中评论文本数量以及预设敏感词出现的次数，确定所述任一舆情数据集的对应时期内是否发生资金链异常舆情事件；

基于所述舆情数据中发生资金链异常舆情事件的数量，确定所述资金链状态评估结果。

7.根据权利要求1至3任一项所述的生产经营视角下的现金流数据处理方法，其特征在于，所述待分析企业的同类型企业是基于如下步骤确定的：

确定企业数据集，所述企业数据集包括各个企业的现金波动因素和经营影响因素；

对所述企业数据集中的各个企业进行聚类，将与所述待分析企业属于同一个簇的企业作为所述待分析企业的同类型企业。

8.一种生产经营视角下的现金流数据处理装置，其特征在于，包括：

现金波动因素确定单元，用于基于待分析企业在多个历史周期内持有的现金量，确定所述待分析企业的现金波动因素；

经营影响因素确定单元，用于基于所述待分析企业的生产经营数据，确定所述待分析企业的经营影响因素；

现金流数据处理单元，用于基于所述待分析企业的现金波动因素和经营影响因素，以及所述待分析企业的同类型企业的现金波动因素、经营影响因素和实际现金持有量，确定所述待分析企业的最佳现金持有量。