[发明专利]账务核对方法、装置、计算机系统和存储介质

说明书

本公开提供了一种账务核对方法，包括：分别获取核心系统的核算账务数据和对接核心系统的多个产品系统的产品账务数据；从核算账务数据中抽取出各产品的核算明细，以及从产品账务数据中抽取出各产品的产品明细；对各个产品的核算明细和产品明细进行比对。本公开还提供了一种账务核对装置、计算机系统和存储介质。本公开提供的账务核对方法和装置可用于但不限于金融领域的银行账务核对。

技术领域

本公开涉及计算机技术领域，更具体地，涉及一种账务核对方法、装置、计算机系统和存储介质。本公开提供的账务核对方法和装置可用于但不限于金融领域的银行账务核对。

背景技术

银行的转账、存取款、贷款和结算等业务产生的账务记录在银行的核心系统中。目前银行存在多核心系统并行的现状，每个核心系统对接有多个产品系统，如信用卡产品系统、收单产品系统、金融市场产品系统和信贷产品系统等。

各产品系统产生交易时驱动核心系统进行记账，核心系统会将在一定周期内(如一个工作日)记录的账务数据返回给各产品系统，各产品系统会对根据自身的交易产生的账务数据和核心系统返回的账务数据进行核对，以保证账务记载正确。

但是，目前各产品系统的账务核对工作都由各自系统的专人完成，并且每个产品系统都需要开发和维护各自的账务核对系统，存在大量的重复工作，人员投入成本和运维成本高。

发明内容

有鉴于此，本公开提供了一种账务核对方法、装置、计算机系统和存储介质。

本公开的一个方面提供了一种账务核对方法，包括：分别获取核心系统的核算账务数据和对接所述核心系统的多个产品系统的产品账务数据；从所述核算账务数据中抽取出各产品的核算明细，以及从所述产品账务数据中抽取出各产品的产品明细；对各个产品的核算明细和产品明细进行比对。

根据本公开的实施例，所述核算明细包括至少一个核对要素字段和至少一个核对项字段，所述产品明细包括所述至少一个核对要素字段和所述至少一个核对项字段，所述对各个产品的核算明细和产品明细进行比对包括：对所述核算明细中的至少一个核对要素字段和所述产品明细中的至少一个核对要素字段一一对应地进行比对；在所述核算明细中的至少一个核对要素字段和所述产品明细中的至少一个核对要素字段的比对结果一致的情况下，对所述核算明细中的至少一个核对项字段和所述产品明细中的至少一个核对项字段一一对应地进行比对。

根据本公开的实施例，所述从所述核算账务数据中抽取出各产品的核算明细包括：对每个产品的核算明细预先配置所述至少一个核对要素字段和所述至少一个核对项字段；按照所述至少一个核对要素字段和至少一个核对项字段，从所述核心系统的账务数据中抽取出各产品的核对要素和核对项，生成所述核算明细。

根据本公开的实施例，所述核算账务数据包括各个产品的入账数据，所述从所述核算账务数据中抽取出各产品的核对要素和核对项包括：从所述各个产品的入账数据中抽取出各产品的核对要素和核对项。

根据本公开的实施例，所述从所述产品账务数据中抽取出各产品的产品明细包括：对每个产品的产品明细预先配置所述至少一个核对要素字段和所述至少一个核对项字段；按照所述至少一个核对要素字段和至少一个核对项字段，从所述各产品系统的产品账务数据中抽取出各产品的核对要素和核对项，生成所述产品明细。

根据本公开的实施例，在对各个产品的核算明细和产品明细进行比对之后，还包括：根据各产品的核算明细和产品明细的比对结果，生成各产品的账务核对报告。

根据本公开的实施例，所述核对要素字段包括地区和渠道中的至少之一，所述核对项字段包括账号、借贷方向、币种和金额中的至少之一。