[发明专利]一种金融风险的管理方法、装置以及存储介质

说明书

本申请公开了一种金融风险的管理方法、装置以及存储介质。通过获取目标金融数据；然后基于预设规则库对目标金融数据进行解析，以确定风险对象，预设规则库包括静态规则和动态规则；进一步的根据预设风险指标对风险对象进行评估，以得到目标特征值，该目标特征值即用于对风险对象进行金融风险控制。从而实现金融风险的高效控制过程，由于采用静态规则和动态规则的复合规则，提高了风险对象的命中率，且进一步的通过风险指标对风险对象进行二次评估，从多个维度对风险对象进行了判断，提高了金融风险管理过程中风险对象确定的准确性。

技术领域

本申请涉及计算机技术领域，尤其涉及一种金融风险的管理方法、装置以及存储介质。

背景技术

随着互联网技术的迅速发展，人们使用移动支付的场景越来越多，随之而来的日益增加的金融风险，故需要对网络中的金融数据进行识别以及筛选，以便于进行风险控制。

例如在洗钱风险的防控过程中，可以采用基于固定的法规条文内容来开发和上线防控规则的凡是进行。并同时随着新的风险提示等监管要求，采用人工方式逐步增加规则数量，以增加风险风控效果，为一种并列式的规则防控。

但是，并列式的规则防控一方面需要大量的人工资源，且各个规则之间无法覆盖所有场景的风险项，影响金融风险管理过程中管控对象确定的准确性。

发明内容

有鉴于此，本申请提供一种金融风险的管理方法，可以有效提高金融风险管理过程中管控对象确定的准确性。

本申请一方面提供一种金融风险的管理方法，可以应用于终端设备中包含金融风险的管理功能的系统或程序中，具体包括：

获取目标金融数据；

基于预设规则库对所述目标金融数据进行解析，以确定风险对象，所述预设规则库包括静态规则和动态规则，所述静态规则基于所述目标金融数据对应的监管信息确定，所述动态规则基于所述目标金融数据对应的场景信息确定；

根据预设风险指标对所述风险对象进行评估，以得到目标特征值，所述目标特征值用于对所述风险对象进行金融风险控制。

可选的，在本申请一些可能的实现方式中，所述基于预设规则库对所述目标金融数据进行解析，以确定风险对象，包括：

确定所述目标金融数据对应的领域信息和时间信息；

根据所述领域信息和所述时间信息确定所述监管信息；

提取所述监管信息中的监管特征项；

基于所述监管特征项对所述目标金融数据进行解析，以得到所述风险对象。

可选的，在本申请一些可能的实现方式中，所述提取所述监管信息中的监管特征项，包括：

确定所述目标金融数据对应的交易信息，所述交易信息包括交易对象、交易频率、交易时间或交易数值中的至少一个；

根据所述交易对象、所述交易频率、所述交易时间以及所述交易数值遍历所述监管信息，以得到所述监管特征项。

可选的，在本申请一些可能的实现方式中，所述确定所述目标金融数据对应的交易信息，包括：

确定所述目标金融数据对应的目标对象；

调用所述目标对象的历史信息；

根据预设时段从所述历史信息中提取到所述交易信息。

可选的，在本申请一些可能的实现方式中，所述基于预设规则库对所述目标金融数据进行解析，以确定风险对象，包括：

调用场景模型库，所述场景模型库基于案例的增加而更新；