[发明专利]异常账簿处理方法及装置

说明书

本发明公开了一种异常账簿处理方法及装置，该方法包括：获取预先配置的账簿数据表，账簿数据表包括日终余额账簿数据表和交易明细账簿数据表；根据预先配置的账簿数据表采集第一银行和第二银行的账簿数据，并将第一银行和第二银行的账簿数据存储在分布式系统上的数据湖中，数据湖中的数据以文本文件的形式存储；根据存储在分布式系统上的数据湖中的第一银行和第二银行的账簿数据对第一银行和第二银行进行对账处理，获取差额数据；根据差额数据生成第一银行和第二银行的异常交易更正数据；根据异常交易更正数据更新第一银行和第二银行的本地账簿。本发明人力资源消耗较小，工作效率高，成本低。

技术领域

本发明涉及计算机技术领域，尤其涉及一种异常账簿处理方法及装置。

背景技术

本部分旨在为权利要求书中陈述的本发明实施例提供背景或上下文。此处的描述不因为包括在本部分中就承认是现有技术。

在银行理财由传统的理财产品发行银行自行销售、清算，发展到现在银行可以销售其他银行发行的理财产品发展趋势下，原有银行内的理财账簿核对也由单个银行的账簿扩展为多个银行间的账簿。

在进行账簿核对调整时，现有技术一般是依赖当天销售方银行的对账程序完成账簿核对的机制来进行双方的对账，但有时会出现销售方银行系统因对账程序逻辑问题，导致多天后才发现之前的账务或者交易出现差错，比如交易缺失或者交易发生额不一致，而此时已不可能重跑之前的批量程序，需要对历史上的交易明细进行双向核对，人力资源消耗较大，工作效率低，成本高。

发明内容

本发明实施例提供一种异常账簿处理方法，人力资源消耗较小，工作效率高，成本低，该方法包括：

获取预先配置的账簿数据表，所述账簿数据表包括日终余额账簿数据表和交易明细账簿数据表；

根据预先配置的账簿数据表采集第一银行和第二银行的账簿数据，并将第一银行和第二银行的账簿数据存储在分布式系统上的数据湖中，所述数据湖中的数据以文本文件的形式存储；

根据存储在分布式系统上的数据湖中的第一银行和第二银行的账簿数据对第一银行和第二银行进行对账处理，获取差额数据；

根据所述差额数据生成第一银行和第二银行的异常交易更正数据；

根据所述异常交易更正数据更新第一银行和第二银行的本地账簿。

可选的，所述根据存储在分布式系统上的数据湖中的第一银行和第二银行的账簿数据对第一银行和第二银行进行对账处理，获取差额数据，包括：

以第一银行的账簿数据为标准，对第二银行的账簿数据进行核对，获取第一核对结果；

以第二银行的账簿数据为标准，对第一银行的账簿数据进行核对，获取第二核对结果；

根据第一核对结果和第二核对结果获取差额数据，所述差额数据包括：交易明细差额数据和交易明细缺失数据。

可选的，所述根据所述异常交易更正数据更新第一银行和第二银行的本地账簿之前，所述方法包括：

判断第一银行和第二银行是否交易明细金额错误和/或交易明细缺失。

可选的，第一银行和第二银行的账簿数据通过文件传输软件或文件传输协议FTP工具传入分布式系统上的数据湖。

本发明实施例还提供一种异常账簿处理装置，人力资源消耗较小，工作效率高，成本低，该装置包括：

账簿数据表获取模块，用于获取预先配置的账簿数据表，所述账簿数据表包括日终余额账簿数据表和交易明细账簿数据表；

数据存储模块，用于根据预先配置的账簿数据表采集第一银行和第二银行的账簿数据，并将第一银行和第二银行的账簿数据存储在分布式系统上的数据湖中，所述数据湖中的数据以文本文件的形式存储；