[发明专利]金融业务操作日志的筛查方法及筛查装置

说明书

本发揭示了一种金融业务操作日志的筛查方法，包括如下的步骤：操作记录获取步骤、规则定义步骤、规则解析及匹配步骤、规则验证步骤、规则审查步骤和数据筛查步骤。本发明还提出一种金融业务操作日志的筛查装置，包括：操作记录获取模块、规则定义模块、规则解析及匹配模块、规则验证模块、规则审查模块和数据筛查模块。本发明提出的金融业务操作日志的筛查方法和筛查装置实用性高、操作简单、可大大缩减业务人员的内控规则验证与检查时间。

技术领域

本发明涉及金融科技领域，更具体地说，涉及金融机构内部操作流程的合规检查技术。

背景技术

风控是金融机构最为关注的事项，而内控合规是金融机构风控的重要组成部分。内控合规主要针对金融机构内部操作，要求各个岗位在操作时严格按照操作规范，按照顺序依次执行。如果在操作时没有按照操作规范执行，那么数据记录会出现混乱或者错误。虽然从实际的角度并不影响最终的结果，但是错误的操作会使得数据库中记录的数据出现错误，给后续的其他业务带来隐患。因此长久以来，内控合规一直是金融业的发展的保障和支撑。对于银行的内控而言，由于数据量极为庞大，因此存在着人工投入大、效率低、经验迭代慢等问题。能否高效地识别员工操作中的风险点、及时发现员工操作中的高风险行为是内控合规风控技术的重点关注领域。

为了减少人工的工作量，会引入软件辅助进行风控，这种软件称为风控引擎。通常的风控引擎需要内控合规部业务人员对业务模型或者业务流程进行人工模拟，或者是参照已经发现的部分案例进行规则设计，然后交由技术部门进行验证。在确认规则合理后，将此规则以硬编码的方式放入合规管理系统中，交由合规部门在日常合规监督检查中使用。这种方式的存在的问题在于：

1)风控规则需要由专业的编程人员进行验证和实现，内控部门负责进行业务模型或者规则的提出，业务模型或者规则的提出脱离实际操作数据，需要依靠内控部门操作人员的实际经验和对业务的熟悉程度。这就对内控部门操作人员提出了极高的要求。并且，由于设计的过程脱离实际操作数据，造成业务模型和规则与实际业务存在脱节，效率低下，形成一种浪费。

2)当需要更新规则时，需要由业务人员反馈给编程人员进行编码，重新打包发布，更新只能通过预定的发布窗口更新，实效性无法得到保证。

3)现有的风控引擎通常为单机运行模式，由于员工操作日志数据量较大，一家银行积累的历史操作数据达到数百T，传统的基于单机数据库的规则验证方式已经无法满足海量业务的风控合规验证需求。

发明内容

根据本发明的一实施例，提出一种金融业务操作日志的筛查方法，包括如下的步骤：

操作记录获取步骤，从来自多个数据源的操作日志中获取操作记录，对操作记录进行处理和转换后获得操作序列文件；

规则定义步骤，以表达式的方式定义业务规则，每一业务规则对应一项金融业务，所述业务规则定义该金融业务中各个操作的顺序；

规则解析及匹配步骤，对业务规则的表达式解析，对操作序列文件也进行解析，将业务规则与操作序列文件中相对应的操作记录进行匹配，输出匹配结果；

规则验证步骤，依据匹配结果对业务规则进行评估，通过评估的业务规则输入规则库并进行发布，未通过评估的业务规则重新进行规则定义；

规则审查步骤，从规则库中调用业务规则，应用业务规则对新增数据进行规则审查，对审查结果进行同步报警；

数据筛查步骤，从规则库中调用业务规则，应用业务规则对指定的存量数据进行数据筛查，对筛查结果进行异步报警。

在一个实施例中，操作记录获取步骤中，对于来自多个数据源的操作日志，依据时间戳对操作日志进行对齐，对齐后的操作日志依据时间戳按照时间顺序排列。