[发明专利]交易行为的异常判断方法、系统

权利要求书

1.一种交易行为的异常判断方法，其特征在于，应用于风控系统，所述风控系统包括数据采集器、数据路由设备和风控引擎；所述方法包括：

数据采集器采集产品交易的交易数据，并将所述交易数据发送至所述数据路由设备；

所述数据路由设备根据所述产品的产品类型、所述产品对应的业务类型和客户类型，将所述交易数据发送至对应的风控引擎；

所述风控引擎基于各自接收到的所述交易数据计算风险值；

当所述风险值大于风险阈值时，所述风控引擎确定所述交易数据对应的交易行为是异常交易行为。

2.根据权利要求1所述的方法，所述交易数据包括委托数据、交易确认数据、回报数据、标的物信息、交易账户信息以及交易市场行情数据；其特征在于，所述数据采集器包括数据采集服务部件、数据适配器以及行情分发部件；所述数据采集器采集产品交易的交易数据包括：

所述数据采集服务部件获取委托数据、交易确认数据、回报数据；

所述数据适配器获取标的物信息、交易账户信息；

所述行情分发部件获取交易市场行情数据。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述交易数据包括委托数据、标的物信息和交易账户信息；所述数据采集器还包括风控网关；所述数据采集器采集产品交易的交易数据之后，所述方法还包括：

所述风控网关将所述交易数据发送至所述数据路由设备，以使所述数据路由设备将所述交易数据发送至对应的风控引擎；

所述风控引擎基于各自接收到的所述交易数据计算风险值包括：

所述风控引擎根据交易阻断条件对所述交易数据进行风险计算，得到风险值；

所述方法还包括：当所述风险值小于阻断阈值时，所述风控网关将所述交易数据发送至交易平台；

当所述风险值大于或等于所述阻断阈值时，所述风控网关阻止将所述交易数据发送至所述交易平台。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述风控系统还包括数据持久化部件；所述数据采集器采集产品交易的交易数据，并将所述交易数据发送至所述数据路由设备之后，所述方法还包括：

所述数据路由设备将所述交易数据发送至所述数据持久化部件；

所述数据持久化部件将所述交易数据以文件形式存储于硬盘；或者，

将所述交易数据以结构化数据格式存储于数据库。

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

所述数据路由设备从所述交易数据中提取目标交易账户对应的目标交易数据，并将所述目标交易数据发送至所述风控引擎；

所述风控引擎基于各自接收到的所述交易数据计算风险值包括：

所述风控引擎从存储的数据中获取与所述目标交易账户对应的历史交易数据；所述历史交易数据与所述目标交易数据来自于不同的交易系统；

所述风控引擎对所述目标交易数据与所述历史交易数据进行风险计算，得到风险值；所述风险值用于判断所述目标交易账户的交易行为是否为异常交易行为。

6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述将所述交易数据发送至对应的风控引擎包括：

所述数据路由设备从所述交易数据中提取关于交易系统中目标数据节点对应的节点交易数据，并将所述节点交易数据发送至所述风控引擎；

所述风控引擎基于各自接收到的所述交易数据计算风险值包括：

所述风控引擎利用与所述目标数据节点对应的风险计算条件对所述节点交易数据进行风险计算，得到风险值；

所述方法还包括：当所述风险值大于节点风险阈值时，所述风控引擎向所述目标数据节点输出告警信息，以使所述目标数据节点在收到所述告警信息后，拒绝将经过所述目标数据节点处理后的节点交易数据发送至相邻数据节点。