[发明专利]一种保险业务的数据处理系统及方法

说明书

本发明提出了一种保险业务的数据处理系统及方法，其中，系统包括：设置模块用于设置展业渠道；展业渠道判断模块用于在保险客户提交新契约保单时，获取并判断所述保单对应的展业渠道；展业方式判断模块用于判断所述保单对应的展业渠道的展业方式；业绩归属划分模块用于在展业方式为独立展业时，将保单标识与第一公司业务员代码进行绑定，业务员业绩及机构业绩分别归属第一公司业务员及客户归属行政区域的第二公司，并由第二公司承保；在展业方式为合作展业时，将保单标识与项目组进行绑定，业务员业绩按照预设比例归属合作展业方的业务员，机构业绩归属至第二公司，由第二公司承保，本发明可以合理分配业绩，提高业务员积极性，并改善服务质量。

技术领域

本发明涉及保险领域，尤指一种保险业务的数据处理系统及方法。

背景技术

在现有技术中，参考图7，为投保业绩归属判断的流程示意图。如图7所示，目前的投保业绩归属判断过程为：

S01，客户通过扫业务员码或者主动登录的方式在保险公司的面客单元中注册客户。

S02，通过扫业务员码登录的客户，客户提交投保单后，业务核心单元记录投保单所绑定的业务员代码。

S03，客户主动登录的，可以在投保单上录入业务员代码，客户提交投保单后，业务核心单元记录投保单所绑定的业务员代码。

S04，客户主动登录的，如果在投保单上没有录入业务员代码，在客户提交投保单后，业务核心单元根据客户注册时填写的地域信息，为客户分派一名当地分公司的业务员进行后续服务，业务核心单元记录所分派的业务员代码。

S05，承保后，业务核心单元根据业务员代码向销管单元查询所属分公司，在业务核心单元中记录保单所属分公司。后续的保全、理赔、续期等都由当地分公司服务。

S06，在每月发业务员工资前，业务核心单元根据保单所绑定的业务员代码、预设的保单提奖比例等计算业务员业绩。

S07，业务核心单元根据销管单元里记录的业务员所属分公司营业部，计算分公司、营业部业绩，并通过报表单元进行展示。

S08，如果客户后续加保，业绩仍旧归属于原业务员和其当地分公司。

基于现有的流程可以锁定客户投保的业务员及当地分公司，业绩归属清晰；同时，也限定了客户归属，避免了同一公司业务员争抢客户的不良影响。但是，这种方式越来越不适应当前时代人员迁移频繁，客户保险需求多种多样，展业形式变化迅速的特点，局限了服务人员的地域和方式，不利于调动人员的积极性，没有发挥当前规模化的服务能力。

综上来看，亟需一种可以满足客户保险需求，体现保险展业特点，提高服务人员积极性的技术方案。

发明内容

为克服现有技术存在的不足，本发明提出了一种保险业务的数据处理系统及方法，在新契约承保时打破业务员的属地限制，使各个公司可以通过设置展独立业渠道或合作展业渠道进行展业，并在客户进行投保后，按照投保方式、展业方式将保单标识绑定至相应的业务员，将保单对应的业务员业绩和机构业绩合理的归属至相应的业务员和公司，同时在老客户加保时将业务员业绩归属于引导客户加保的业务员，不必局限于原业务员，整体过程在引入创新性规模化投保模式的同时，保持业务员的良性竞争，从而降费增效，让利于民。

在本发明实施例的第一方面，提出了一种保险业务的数据处理系统，该系统包括：

设置模块，用于设置展业渠道，所述展业渠道包括独立展业渠道或合作展业渠道；

展业渠道判断模块，用于在保险客户提交新契约保单时，获取并判断所述保单对应的展业渠道；

展业方式判断模块，用于判断所述保单对应的展业渠道的展业方式；