[发明专利]金融异常报文识别方法及装置

说明书

本发明属于人工智能技术领域，本发明提供了一种金融异常报文识别方法及装置，所述金融异常报文识别方法包括：获取待识别报文，所述待识别报文包括：报文收到时间、金额、报文发起人、报文附言以及报文发起机构；根据所述报文收到时间、金额、报文发起人、报文发起机构以及预先建立的随机森林异常报文识别模型对所述待识别报文进行识别。本发明采用历史数据的自动采集与学习、实现了异常报文的自动识别；避免了系统受到异常报文的冲击、减少柜员处理异常报文的工作量、防止客户收到广告推送的骚扰，不仅可以保障金融机构系统的可用性，也可以大量节省工作人员的人力。

技术领域

本申请涉及人工智能技术领域，具体涉及一种基于金融异常报文识别方法及装置。

背景技术

现有技术中，在各种金融业务场景中，例如：基于转账汇款、查询查复等业务，背后都由各商业银行的报文交互系统支撑。但在现实中，除了正常的业务往来之外，还可能有各种异常报文的产生。这类异常报文通常发生在以下场景：

一、机构利用报文进行广告推送；利用报文附言发送广告。收款银行自动给客户发送入账短信，展现附言。

二、防止发起人利用报文进行攻击；发起人利用收款人名称与账号不符，大批量发送进行攻击。占用了接收方的系统资源，对接收方造成压力，或需要人工落地处理，造成多余的工作量。

三、对手行机构系统发生异常，导致发送异常报文。这种情况非故意人为，但可能对接收方系统造成压力等影响。

对于金融机构的接收方，如果不能识别这些异常报文，可能会造成信誉下降、信息系统瘫痪、增加业务人员手工操作等影响。但由于异常报文的多样性、不断变化，有可能造成识别准确性低，漏判、误判等问题。

发明内容

本发明属于人工智能技术领域，针对现有技术中的问题，本发明采用历史数据的自动采集与学习、实现了异常报文的自动识别；避免了系统受到异常报文的冲击、减少柜员处理异常报文的工作量、防止客户收到广告推送的骚扰，不仅可以保障金融机构系统的可用性，也可以大量节省工作人员的人力，同时保障了商业银行在客户群体中的声誉。

为解决上述技术问题，本发明提供以下技术方案：

第一方面，本发明提供一种金融异常报文识别方法，包括：

获取待识别报文；

根据所述报文收到时间、金额、报文发起人、报文发起机构以及预先建立的随机森林异常报文识别模型对所述待识别报文进行识别。

一实施例中，建立所述随机森林异常报文识别模型包括以下步骤：

利用随机森林算法建立所述随机森林异常报文识别模型的初始模型；

根据已识别的异常报文、正常报文建立所述初始模型的训练集以及测试集；

利用所述训练集对所述初始模型进行训练；

利用所述测试集对训练结果进行验证，以生成验证结果；

根据预设验证阈值以及所述验证结果建立随机森林异常报文识别模型。

一实施例中，所述根据已识别的异常报文数据、正常报文建立所述初始模型的训练集以及测试集，包括：

对报文进行标记，以确定所述异常报文以及正常报文；

根据异常报文、正常报文以及预设比例生成训练集以及测试集。

一实施例中，所述对报文进行标记，以确定所述异常报文以及正常报文包括：

根据异常报文中的异常特征值对所述报文进行标记；

所述异常特征值包括：所述异常报文的时间段特征、金额特征以及附言中关键词；