[发明专利]国际收支申报数据漏报检测方法及系统

说明书

本发明提供了一种国际收支申报数据漏报检测方法及系统，可用于人工智能领域，所述方法包括：获取国际收支交易数据和客户输入的国际收支申报数据；通过预设的漏报检测模型根据所述国际收支交易数据和所述国际收支申报数据确定所述国际收支申报数据中是否存在漏报数据；若存在漏报数据，形成漏报警示信息以反馈给管理人员，本发明可及时发现国际收支申报数据中的漏报数据，以确保国际收支申报数据的及时性、准确性和完整性。

技术领域

本发明涉及大数据技术领域，特别涉及人工智能领域，尤其涉及一种国际收支申报数据漏报检测方法及系统。

背景技术

银行等金融机构的客户通常在办理境外收款或对外付款后，需要通过交易银行进行国际收支间接申报。客户应按要求完整、准确地根据境外收款或对外付款的国际收支数据填写申报单的各项内容，做到不漏报、不错报和不迟报。银行等金融机构会根据国际收支交易的记录对客户上报的国际收支数据审核和发送国际收支统计申报相关信息等职责，确保申报数据的及时性、准确性和完整性。如何避免国际收支统计间接申报中的漏报，是银行等金融机构防范合规性风险的难点问题。

发明内容

本发明的一个目的在于提供一种国际收支申报数据漏报检测方法，及时发现国际收支申报数据中的漏报数据，以确保国际收支申报数据的及时性、准确性和完整性。本发明的另一个目的在于提供一种国际收支申报数据漏报检测系统。本发明再一个目的在于提供一种计算机设备。本发明还一个目的在于提供一种可读介质。

为了达到以上目的，本发明一方面公开了一种国际收支申报数据漏报检测方法，包括：

获取国际收支交易数据和客户输入的国际收支申报数据；

通过预设的漏报检测模型根据所述国际收支交易数据和所述国际收支申报数据确定所述国际收支申报数据中是否存在漏报数据；

若存在漏报数据，形成漏报警示信息以反馈给管理人员。

优选的，进一步包括预先建立所述漏报检测模型的步骤：

根据预设模型训练规则对历史国际收支交易数据进行样本数据抽取得到交易样本数据，所述模型训练规则包括国际收支交易数据和国际收支申报数据的源表信息以及数据抽取规则；

对交易数据样本的国际收支申报数据进行样本数据抽取得到申报样本数据；

对所述历史国际收支交易数据进行标记得到是否漏报的标签；

根据所述交易样本数据、所述申报样本数据和所述标签对预设训练模型进行训练得到所述漏报检测模型。

优选的，若所述交易类型为退款交易，所述退款交易的源表信息包括退款交易明细表和退款交易申报表，所述数据抽取规则包括抽取交易附言。

优选的，所述通过预设的漏报检测模型根据所述国际收支交易数据和所述国际收支申报数据确定所述国际收支申报数据中是否存在漏报数据具体包括：

根据所述国际收支申报数据确定交易类型；

根据所述交易类型确定对应的目标漏报检测模型；

通过所述目标漏报检测模型根据所述国际收支交易数据和所述国际收支申报数据确定所述国际收支申报数据中是否存在漏报数据。

优选的，进一步包括：

基于管理人员针对所述漏报警示信息确定所述国际收支申报数据是否存在漏报数据的反馈信息确定所述漏报检测模型的检测结果是否准确；

统计预设时间段内所述漏报检测模型的检测结果的准确率；

若所述准确率低于预设准确率阈值，则下线所述漏报检测模型。

优选的，进一步包括：